Сбербанк комиссия за снятие наличных

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сбербанк комиссия за снятие наличных». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Многие клиенты, привыкнув снимать зарплату или иные поступления с дебетовых карт бесплатно, неприятно удивляются, когда оказывается, что при снятии наличных средств с кредиток с них взимается дополнительная сумма. Почему берется дополнительная комиссия Сбербанка за снятие наличных?

Дело в том, что при пользовании кредиткой клиент оперирует не собственными деньгами, а заемными, из банка. Поэтому банк как кредитор имеет полное право начислять и брать не только себе проценты за кредит, но также и комиссию за снятие наличных средств. Размер этой платы зависит как от банка, в котором кредитка была открыта, так и от того банка, в чьем устройстве вы снимаете деньги.

Сбербанк — крупнейший игрок на кредитном рынке: на его долю приходится 44% выпущенных кредитных карт. За снятие наличных по кредитке Сбербанка дополнительно начисляется 3% от суммы в случае, если вы пользуетесь родным банкоматом. Если же вы не нашли банкомат Сбербанка и решили снять наличные средства в устройстве другого банка, то Сбербанк возьмет с вашей карты уже 4% от суммы снятия. При этом комиссионные расходы не будут меньше 390 рублей.

Давайте рассмотрим пример, какая комиссия Сбербанка при снятии наличных 40 000 рублей с кредитки Сбербанка. За съем наличных в родном банкомате вам придется заплатить 1200 рублей дополнительно. Если же нужда вас застигла недалеко от чужого банкомата, то будьте готовы выложить более ощутимую сумму в размере 1600 рублей.

Конечно, у клиента Сбербанка может возникнуть вопрос, особенно при первом снятии, как снимается процент за снятие наличных в Сбербанке, если на руки он получает ровно запрошенную сумму. Все очень просто. Сумма комиссии автоматически, одновременно с проведением операции, вычитается из остатка кредитных средств, оставшихся на карте. Если же на карте остается средств недостаточно для оплаты комиссии, то операция будет отклонена. Правила эти действуют как в самом Сбербанке, так и в его дочерних организациях.

Важно! Если владельцу кредитной карты срочно потребовалась денежная сумма для покупок, то будет выгоднее покупки совершать безналичным способом, тем более что при безналичных расчетах сохраняется действие льготного периода. Во всех банках беспроцентный период действует только при условии безналичной оплаты. Если же вы снимаете наличные с кредитки, вам начислится процент на ваш долг.

Согласно действующему законодательству, банк должен предупреждать клиента о размере комиссии, которая с него взимается до момента транзакции. Информация должна быть выведена сначала на экране банкомата, потом в выданном чеке. Однако, что касается снятия наличных в устройстве другой кредитной организации, банк, который выпустил карту, не может знать о реальном размере комиссии, так как на экране будет продемонстрирована информация, только о комиссии чужого банка. Размер же комиссии родного банка присутствует в тарифах.

Размеры комиссии за снятие наличных в Сбербанке

Внимание: Сбербанк накладывает определенные ограничения на снятие с карт наличных. Максимально возможные суммы для снятия ограничиваются установленными лимитами. Лимит на сутки действует до 24 часов текущих суток и восстанавливается в первом часу ночи. Снятие сумм с карточек Сбербанка в пределах лимита будет бесплатным. Лимиты для разных категорий карт различаются.

Лимиты для бюджетных карточек:

месячный — 100000 рублей для Maestro Momentum, Visa Electron Momentum. Для Maestro, Visa Electron, Maestro Социальная, Студенческая, ПРО100 Стандарт – 500000 рублей;
суточный лимит (для банкомата и для кассы) 50000 рублей.

Лимиты для классических карточек Visa Classic, MasterCard Standard, для бесконтактных, кобрендовых ( МТС, Аэрофлот), для Молодёжной, Олимпийской, Classic Подари жизнь:

в месяц: 1500000 рублей;
в сутки (для банкоматов и для касс) по 150000 рублей.

Для карточек Gold:

в месяц: 3 миллиона рублей;
в сутки для касс и для банкоматов: 300 000 рублей.

Для Platinum:

в месяц: 5 миллионов рублей;
в сутки для касс и для банкоматов: 500 000 рублей.

Фактически нужно учитывать суммарный суточный лимит, который состоит из суммы лимита банкомата и снятия через кассу. То есть, вы можете снять лимит со своей карты через банкомат, а потом обратиться в кассу и снять второй лимит через кассу без комиссии. При превышении лимита комиссия по всем картам составит 0,5% от суммы превышения. Снять сумму, превышающую лимит, возможно только через кассу, банкомат не предоставит вам такую возможность.

Внимание: комиссия зависит от территориального расположения места снятия. Если вы открыли карту и снимаете с неё средства в одном регионе, то сумма комиссии будет 0,5%. Какой процент за снятие наличных с карты Сбербанка вам придется отдать, если вы снимаете средства в другом регионе или в дочернем банке? Сумма комиссии, как правило, будет составлять 1% (точный размер — зависит от вида карты).

На сегодняшний день дополнительная комиссия Сбербанком при снятии наличных с карты другого банка с владельца пластика не взимается. Если у вас карточка Альфа Банка, банка Открытие, Раффайзенбанка или любого другого банка, а поблизости только банкоматы Сбербанка — можете снимать наличные смело, но учитывайте комиссию своего банка, о которой вас должны предупредить при открытии карты: банк, выпустивший карту, устанавливает повышенную комиссию по снятию вне своей / партнерской сети. Сбербанк комиссию за снятие наличных с карты другого банка не возьмет. Однако существует лимит на снятие – 7 500 рублей за один раз.

Совсем недавно, в начале 2017, платежная система Visa предоставила эквайерам возможность выбирать между разными методами ценообразования за выдачу наличных через банкоматы. Фактически это прямое разрешение банкам устанавливать свою комиссию за снятие в устройствах своего банка чужими клиентами наличности. Для клиентов Сбера все остается по-прежнему, а вот владельцам карты Виза, выпущенных другими банками, придется оплачивать комиссию.

Комиссию за снятие наличных берет банк (эмитент), выпустивший карту, потом он рассчитывается с банком эквайером-владельцем банкомата. У Сбербанка самая крупнейшая сеть банкоматов и терминалов — больше 90 000 устройств из 200 000. Комиссию будет регулировать банк, выпустивший карту. Держатель карты с самого начала будет знать, сколько ему придется платить за ее использование в любом банкомате, независимо от того, какому банку принадлежит устройство. Есть вариант, что эту комиссию выплачивает сам банк, выпустивший карточку, в этом случае для владельца карточки снятие наличных будет бесплатным. Сами платежные системы устанавливают размер межбанковской комиссии. На сегодняшний день для MasterCard он равен 0,45% от суммы транзакции, для Visa — 0,45% плюс 3 рубля, для карточек системы Мир — 0,45%.

Для банка — владельца банкоматной сети себестоимость снятия наличных примерно составляет 0,7–0,8% от суммы. Сюда входят затраты на приобретение банкоматов, обслуживание устройств, инкассация, стоимость отвлеченных денег. В некоторых регионах эта сумма для банка может обходиться даже в 1%. Вплоть до 2015 года межбанковская комиссия за снятие составляла примерно 1%, что позволяло свою сеть банкоматов окупать, получая даже небольшой доход.

После появления на рынке Национальной системы платежных карт Mastercard и Visa опустили свою комиссию за обналичивание через устройства до 0,5%. Вследствие этого, Сбербанк, владеющий в стране крупнейшей банкоматной сетью, недосчитался комиссионных доходов. Руководством Сбербанка даже озвучивались проекты сокращения сети банкоматов в 2017 с 90000 до 70000. Нововведение позволит банку вновь получать прибыль от сети банкоматов.

Также введение комиссии за вывод наличных необходимо, чтобы клиентов переключить на безналичный расчет. Доходность банковских операций без наличных средств для систем Visa/Mastercard и банка намного больше, чем от операций с наличными. Поэтому введение комиссий очень выгодно практически для всех банков и платежных систем. Ожидается, что в ближайшем будущем и Mastercard пересмотрит свои тарифы. Предполагается, что размер комиссии будет определен примерно 2-3%. В России уход от наличных вводится постепенно в последние 5 лет, а введение новых плат только ускорит этот процесс.

Для начала рассмотрим процесс снятия денег с карт самого Сбербанка. Понятно, что если использовать устройства самого банка, то никакой комиссии не будет. Но для каждой дебетовой карты Сбер устанавливает определенные тарифы. И в них указаны ограничения по обналичиванию. Есть суточный, ежемесячный лимит, а также лимиты на снятие именно через банкомат.

Точную информацию найдете в тарифах на обслуживание своей карточки.

Кроме дебетовых карт Сбербанк предлагает гражданам и ассортимент кредитных. Это карты с подключенной кредитной линией. В основном кредитки предназначаются для безналичных операций, ими можно расплачиваться в магазинах и интернете без комиссии, ими можно пользоваться для оплаты за границей. Но что касается обналичивания, тут без комиссии не обойтись.

Все банки, выпускающие кредитные карты, устанавливают комиссионные за обналичивание линии кредита. Исключения есть, но встречаются крайне редко. Сбер таким исключением не является. В Сбербанке комиссия за снятие средств берется всегда вне зависимости от того, через свой или чужой банкомат проводится операция.

Комиссии следующие:

если операция проводится через кассу или банкомат самого Сбербанка или его дочерних организаций — 3%, минимально 390 рублей;
при использовании устройств любых других банков — 4%, минимально 390 рублей;
переводы через онлайн-банкинг на другие карты Сбера приравниваются к обналичиванию, поэтому за них взимается плата в 3%, минимально 390 рублей.

По кредитным картам Сбербанк также устанавливает лимиты на снятие, они зависят от того, какой именно картой пользуется клиент. Если это Моментум — 150000 рублей в сутки, Классическая — тоже 150000, Золотые — 300000, Премиальные — 500000.

Банкоматы Сбербанка — универсальные устройства, которые принимают все банковские карты, обслуживаемые системами МИР, Маэстро, Виза, Мастеркард. Даже если платежное средство обслуживается не Сбером, его клиент может использовать банкоматы этого банка для получения наличности.

Операция проводится стандартным образом:

Подходите к банкомату, вставляете карту, вводите ПИН-код. Карта будет распознана, несмотря на стороннее устройство.
Вылезет меню: выбирайте, что хотите сделать. Можно запросить баланс или снять деньги.
При снятии выбираете сумму, но терминал сразу укажет на предельный лимит разовой операции, больше снять невозможно.
Устройство выдает деньги и возвращает карту. Если подключен СМС-банк, вы сразу получаете уведомление об операции и текущем состоянии счета.

За раз в банкомате Сбербанка со сторонних карт можно снять не больше 5000 рублей. Если нужна более весомая сумма, придется выполнять операцию несколько раз.

При снятии со сторонних платежных средств всегда берется комиссия. Исключения — только те банки, которые являются партнерами Сбербанка, они пользуются устройствами на общих условиях, как в своем родном банкомате.

И это тоже возможно, тип карты значения не имеет. Но прежде чем совершить операцию, узнайте у обслуживающего банка, какие комиссионные предусмотрены договором. Операция будет платной, исключения встречаются крайне редко. Сбербанк какую-то свою плату за транзакцию не берет.

Снимая деньги с кредитки, обратите внимание на то, что многие банки исключают такие операции из тех, что попадают в льготный период. Кроме того, за них может начисляться повышенный процент, например, такая политика назначения ставки действует в Тинькофф.

Не так давно в Интернете распространилась новость о том, что главный Банк России берет 1% с обналичивания средств в банкоматах. На самом деле эта информация не подтвердилась – за снятие денег с дебетовой карты комиссия не предусмотрена в рамках лимита, обозначенного в договоре.

Беспроцентный лимит на снятие наличных с карты в банкомате или у оператора составляет:

150 000 руб. для классической карты;
300 000 руб. для банковского продукта класса Gold;
500 000 руб. для платиновых карт и эквивалентным им;
50 000 руб. для пенсионного продукта с маркировкой Мир.

Процент взимается при переводе средств клиенту Сбербанка, карта которого оформлена в другом регионе или в другом Банке. Размер комиссии не превышает 2% и колеблется в пределах от 30 до 1000 руб.

Договором кредитования изначально предусмотрена комиссия за обналичивание финансов с кредитной карты. Если операция осуществляется в официальном банкомате банка или его дочерних организациях, то дополнительно со счета клиента вычитается 3% от снимаемой суммы, но не менее 390 руб.

В тех случаях, когда обналичивание происходит в банкоматах других Банков комиссия составит 4%, но не менее 390 руб. Кроме того, возможен дополнительный процент, взимаемый сторонней банковской организацией.

В 2017 году Visa предоставила возможность Банкам выбирать сумму комиссии за обналичивание средств в своих банкоматах. По этой причине многие владельцы пластиковых карт заметили, что их расходы увеличились. Однако Сбербанк решил не менять привычные условия и предоставляет безвозмездное обналичивание средств с карт других финансовых учреждений, то есть без комиссии.

Если после снятия денег обнаружилось, что с карты списан процент – эту сумму взимает банк-эмитент – тот, который выпустил карту. Условия обналичивания средств оговариваются при оформлении банковского продукта и не являются неожиданностью для клиента, внимательно прочитавшего договор. В итоге возможно три варианта снятия наличности:

Беспроцентно в любом банкомате, если Банк компенсирует размер комиссии по специальной договоренности с эквайером, то есть владельцем банкомата.
С процентом эквайера, если эмитент не компенсирует комиссию. Для Сбербанка он равен 0.
С процентом эмитента – некоторые финансовые учреждения взимают процент с обналичивания, чтобы поддерживать оборот средств в безналичном режиме.

Единственное ограничение, которое определяет Сбербанк на обналичивание средств с карт других Банков – это сумма не превышающая 7 500 руб.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Сбербанк определяет любое движение по кредитному счёту, кроме оплаты товаров и услуг, как обналичивание.

Получение денег в терминалах и офисах Сбербанка	3% от суммы выдачи, не менее 390,00 рублей
Получение денег в терминалах и офисах других банков	4% от суммы выдачи, не менее 390,00 рублей
Отправка на другой счёт	3% от суммы перечисления, не менее 390,00 рублей

Получение на руки, перевод лишают заёмщика права льготного беспроцентного периода. Оплата годовой ставки начинает действовать от момента совершения операции, включая штрафные санкции за просрочку возврата в требуемое время.

Ограничение общего количества денег, которое разрешено к переводу, выдаче на руки в день разделено по уровню обслуживания:

по классической кредитной линии, включая Аэрофлот, Подари жизнь — 150 000,00 рублей;
по золотой кредитной линии – 300 000,00 рублей;
в кредитной Премиальной, включая Аэрофлот Signature – 500 000,00 рублей.

Другие возможности обусловлены высокой стоимостью годового обслуживания. Карта Аэрофлот Signature стоит 12 000,00 рублей в год, Премиальная – 4 900,00.

Для оплаты сотовой связи через систему Сбербанк онлайн предусмотрен лимит суммы операций в сутки – не более 10000 рублей. Если лимит будет превышен, то система выдаст предупреждение. Операцию по перечислению средств можно будет осуществить только после подтверждения действий звонком в контактный центр (номер телефона колл-центра указан на банковской карте). Лимит операций с подтверждением – 500 тыс.рублей.

При использования системы Сбербанк онлайн пополнение электронных кошельков доступно только с банковских карт. Для операции пополнения кошельков предусмотрен следующий лимит: не более 10000 рублей за перевод.

Примечание! Также установлен минимальный размер пополнения – 50 рублей.

Клиентам Сбербанка доступна привязка карты к Яндекс.Кошельку: в этом случае пополнение карты будет осуществляться автоматически в пределах суммы, необходимой для оплаты товара или услуги.

Cнять наличные с кредитной карты Сбербанка

Занимает, в среднем, от 5 до 15 минут. Максимальный размер одного перечисления не может превышать 30000 рублей. Есть суточный лимит: для карточек Электрон и Маэстро – 50 тысяч в день, для остальных – 150 тысяч. Возможность отмены не предусмотрена.

Размер комиссии при переводе через интернет-банкинг равен 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей. Подробнее об этом способе читайте здесь.

Не так давно в банке появилась удобная функция, которая позволяет перевести денежные средства любому человеку, даже если у него нет счета в банке. Вам достаточно знать имя и телефон получателя.

Человек получает денежные средства в любом банкомате Сбербанка. Ему для этого не нужна карта или счет, только код и паспортные данные. При этом вы всегда будете знать, где деньги, ведь о каждом этапе перевода банк сообщит вам в смс.

Как это работает:

вы через Сбербанк Онлайн или мобильное приложение отправляете денежные средства по ФИО получателя или номеру его телефона,
вам и получателю приходит смс с секретным кодом. Если вы не указывали номер телефона, то нужно самостоятельно передать коду адресату,
в любом банкомате Сбербанка, где есть опция получения наличных, человек выбирает следующие пункты: «Прочие услуги» → «Получение перевода наличными»). Нужно будет ввести секретный код и вашу дату рождения.

Важно, что если человек, для которого предназначаются деньги, не является клиентом Сбербанка, то первый перевод по такой системе он сможет получить только в офисе. С собой нужно будет взять паспорт.

С недавних пор в банке появилась новая возможность – перечисление денежных средств в другие банки просто по номеру телефона получателя. Вам не нужно знать ни номер его карточки, ни реквизиты счета, только номер телефона и все.

Перечисление происходит через систему быстрых платежей, партнерами являются 3 компании (Тинькофф, Совкомбанк и СДМ-Банк). Зачислить можно не более 150 тысяч рублей. Комиссия Сбербанка составит 1% от суммы.

Как видите, тарифы очень сильно зависят от того, какой именно способ перечисления денежных средств вы выберите, и где именно открывал свой счет или карточку получатель. Наиболее выгодным является отправка денег через каналы удаленного обслуживания, т.е. через банкомат или систему “Сбербанк Онлайн”.

Однако, здесь есть один нюанс, который называется ограничение по лимиту. У каждого клиента есть свои индивидуальные лимиты, которые действуют, в том числе, и на переводы.

Меньше всего могут потратить обладатели карточек начального уровня (Социальная, Моментум) – не более 50000 рублей в сутки, больше всего – владельцы карт повышенного класса (Голд, Премиум) – до 300 тысяч в сутки.

Если вам нужно перевести крупную денежную сумму, то, к сожалению, сделать это через Личный кабинет не получится, система просто заблокирует такую операцию. Вам нужно обязательно обращаться в отделение банка и совершать перечисление через кассу, и если оно превышает ваш суточный лимит, нужно оплатить дополнительный процент.

Нас часто спрашивают: можно ли перевести деньги с кредитной на дебетовую карточку? Нет, такой возможности у клиентов банка до какой то поры не было, можно было только пользоваться сторонними сервисами-посредниками, например, Яндекс-кошельком.

Сейчас же такая возможность появилась, начиная с 25 июня 2019 года, можно также производить переводы с кредиток на другие карты и счета, как на свои, так и на чужие. Взимается комиссия в размере 3,9% от суммы, но не менее 390 рублей. Подробнее читайте здесь.

Как было раньше? Схема получается была следующей:

Вы заводите электронный кошелек,
Привязываете к нему свою карточку,
В Личном кабинете “Сбербанк онлайн” также осуществляете привязку карт к электронному кошельку,
Оплачиваете услуги Яндекс,
С кошелька выводите деньги удобным для вас способом.

Не хотите использовать именно Яндекс систему – можнобыло заказать у вашего мобильного оператора банковскую карточку, которая будет “привязана” к вашему номеру телефона. Вы пополняете телефон, и, тем самым, переводите деньги на счет, с которого деньги можно вывести.

Из минусов – те же проценты комиссии, что и обналичивание через банкомат, а также отсутствие льготного периода. Поэтому нужно несколько раз подумать, стоят ли все эти манипуляции таких затрат.

Какой лимит снятия наличных с карты Сбербанка

Карты Сбербанка представлены в широком ассортименте. Различаются они по типу платежной системы и статусу (Classic, Gold, Platinum, премиальные). По стоимости и предлагаемым преимуществам они значительно различаются. Также существуют карты, предоставляющие дополнительные возможности: Аэрофлот для накопления милей, Подари жизнь для участия в благотворительности.

Лимитирование устанавливается по всем видам дебетовых карт Сбера. Здесь необходимо отталкиваться от максимальной суммы пополнения и ограничений, указанных в меню банкомата. В первом случае наблюдаются следующие показатели:

Ограничение на разовое / месячное пополнение.
Максимальный лимит на остаток на балансе карты — к примеру, когда на карте не может размещаться более 1 000 000 рублей.
Лимиты на разовое / месячное снятие.

Все эти показатели взаимосвязаны между собой. Если по карте достигнут месячный лимит на снятие, то пользователю необходимо дождаться обновление цикла, чтобы получить возможность вновь собственные средства со счета.

При совершении операции в кассе указанные лимиты могут не действовать. В частности это предусматривается по золотым и премиальным картам. Их владельцы могут обратиться в кассу Сбербанка с паспортом, и обналичить необходимую сумму собственных средств.

Обналичить деньги можно двумя несколькими способами. Основные из них — использование банкомата и обращение в кассу банка. В первом случае нужно найти устройство, предназначенное для выдачи денежных средств. У Сбербанка банкоматы делятся на те, которые только принимают средств, и на те, которые их выдают. Также относительно недавно были запущены в использование банкоматы с комбинированным функционалом — на прием и на выдачу наличных.

Для совершения операции потребуется ввод правильного пин-кода. Не зная пин-кода, пользователь не сможет снять средства с карты. В меню устройства выбирается нужная сумма, после чего операция подтверждается. В течение нескольких секунд устройство выдаст указанную сумму, и предложит забрать карту.

В кассе Сбербанка процедура длится немного дольше. Клиенту потребуется прибыть в офис лично с картой и паспортом. Без физического носителя обналичивание в кассе не производится. Если карта и паспорт у клиента имеются, то ему нужно:

Предъявить паспорт и карту принимающему сотруднику.
Заполнить платежную квитанцию.
Дождаться проверки информации.
Получить наличные.

Не во всех случаях обналичивание бывает бесплатным. Достаточно популярной считается карта типа Momentum. Ранее они выпускались и как кредитные. Сейчас карты с таким наименованием выпускаются только как дебетовые.

Моментальные карты выпускаются в не именном виде. Помимо массы ограничений, здесь и снятие собственных средств не всегда будет бесплатным. Если пользователь выезжает за пределы региона оформления карты, и в другом городе пытается снять с нее деньги, то за это он уплачивает 1% от суммы операции. При обналичивании 1000 рублей с баланса будет списано 1010 рублей. Процент снятия наличных с дебетовой карты такого вида начисляется сверх снимаемой суммы.

Популярными на сегодня продуктами являются следующие карты:

В первую очередь, это даст возможность людям переводить деньги и снимать наличные в банкоматах, не обращая внимания на то, сколько денег они сейчас потратят впустую. Большинство людей в нашей стране имеют далеко не высокий доход, и даже лишние 50 рублей — для них значимы. Давайте упростим жизнь большинства в нашей стране.

Комиссии Сбербанка за переводы денег

Комиссия за снятие наличных со счета в Сбербанке также зависит от способа их получения: из банкоматов Сбербанка эта услуга предоставляется бесплатно. За получение купюр из устройств самообслуживания других финансовых учреждений снимется комиссия в размере 0,75% от суммы.

Также в Сбербанке установлена плата за обналичивание в размерах больше суточного лимита. За это нужно будет заплатить 0,5% от разницы между суммой снятия и суточным лимитом.

Стоит заметить, что комиссию за снятие каждое региональное подразделение может корректировать. Поэтому размер платы за проведение этой операции в разных филиалах Сбербанка может отличаться.

По межбанковскому регламенту все банки мира работают по следующему принципу: они разрешают снимать в своих устройствах деньги с карты другой организации, но за это берут вознаграждения с банка, выпустившего карту. Расчеты ведутся между организациями по внутреннему каналу по установленным тарифам. Такой подход к партнерству создает удобные условия для клиентов, которые при необходимости могут снять деньги в любом банкомате, который первым попадется на глаза. Но банкиры не готовы оплачивать комфорт миллионов клиентов ни при каких условиях, однако не прочь заработать на каждой возможности. Деньги, которые банк заплатил другому банку за то, что с его карты клиент имел возможность получить наличные, в конечном счете списываются с держателя карты в виде комиссии. Между собой кредитные учреждения рассчитываются по пониженным ставкам, а с клиента взимают больше. Именно с таким положением вещей связаны частые упоминания в тарифах на комиссию минимальной суммы, которая будет взята при операции перевода или снятия наличных денег. К примеру, Сбербанк платит другому учреждению 30 рублей с каждой транзакции по обналичиванию его карт. А для клиентов устанавливает комиссию 1%, но не менее 100 рублей. Из этой суммы 70 рублей – это выручка Сбербанка.

Все это делается потому, что обслуживание банкоматов требует огромных финансовых вливаний. Это многомиллионная ежегодная статья расходов для любого кредитного учреждения, ведь деньги требуются на техническое обслуживание, ремонт аппаратов, инкассацию и т.д. Чтобы заработать эти деньги, банк и взимает комиссию с клиентов.

Величина платежа в пользу финансовой организации напрямую зависит от особенностей наличных. Если процедура выполняется через кассу Сбербанка или банкомат учреждения, размер комиссии составит 3% от суммы, но не менее 390 руб. Когда для выполнения манипуляции используется банкомат сторонних организаций, комиссия повышается до 4%. Минимальный размер остаётся прежним. Аналогичная комиссия взимается при выведении средств через кассу сторонней финансовой организации.

Пояснение специалиста: 390 руб считается минимальной суммой за снятие наличных с кредитки. Показатель был установлен в феврале 2015 года. Ранее платёж был меньше и составлял 199 руб.

Нужно понимать, что даже при попытке вывести 300 руб со счета, клиент должен будет заплатить комиссию в размере 390 руб. Списание производится с кредитной карты. На количество выведенных денежных средств будет начисляться проценты. Так, если произошло снятие 300 руб, с учётом комиссии на счету образуется задолженность 690 руб. Эту сумму клиент обязан вернуть Сбербанку. Эксперты не советуют снимать с кредитной карты менее 13000 руб. В ином случае операция будет невыгодной.

Снятие денег с кредитки допустимо, однако это влечет за собой ряд финансовых потерь. Размер комиссии варьируется от 3 до 4%. Рекомендуется прибегать к помощи методов при возникновении срочной потребности в наличных. Клиент сможет сэкономить.

Для этого нужно прибегнуть к небольшой хитрости и попробовать вывести сумму через электронные кошельки. В результате размер комиссии снизится. Дополнительно человек сохраняет право на использование льготного периода.

Установление комиссии банком — это желание государства уйти от наличного взаиморасчета. Также стоит учитывать, что кредитор должен окупить затраты на обслуживание оборудования и на его закупку.

Ранее VISA и MasterCard взимали 1% от суммы в качестве сбора. Но как только появилась собственная платежная система, сбор ушел.

Прежде, чем снять денежные средства в банкомате Сбербанка, стоит воспользоваться официальным сайтом и уточнить комиссию и лимиты за снятие наличных. При желании воспользоваться банкоматом иного кредитного учреждения стоит позвонить в колл-центр стороннего банка и уточнить информацию о его сборе.

Сеть дополнительных офисов и автоматизированных устройств самообслуживания Сбербанка считается самой крупной на российском финансовом рынке. Всегда проще найти фирменный банкомат или отделение, чтобы снять деньги с карты без уплаты процентов за обслуживание. К тому же услуги бескомиссионного обналичивания денег не предусмотрены в условиях партнерства с другими банками. В банкоматах или кассах других банков, вне зависимости входят они в партнерскую сеть или нет, при снятии наличных с дебетовой карты в среднем взимается 1 процент от суммы.

Учтите, что при обращении в кассу отделения любого банка, потребуется иметь при себе не только пластиковую карту, но и оригинал российского паспорта.

Многих пользователей вводит в заблуждение уведомление, появляющееся при обслуживании в банкоматах стороннего банка, что банк не взимает комиссию. Это означает, что кредитное учреждение — партнер или дочерний банк, оказывающее услуги, не снимает процент за выдачу наличных. Но эмитент, то есть Сбербанк, взимает плату, согласно установленному тарифу.

Стоит запомнить, что с нулевой комиссией с любой карты, выпущенной Сбербанком, можно снять деньги в пределах установленного лимита исключительно в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка. Но зная, что Сбербанк располагает более 80 000 терминалов и банкоматов, можно не сомневаться в том, что, находясь в России можно без труда снять деньги быстро и без дополнительных затрат. Убедиться в этом можно, воспользовавшись на официальном сайте Сбербанка сервисом поиска отделений и банкоматов.

Прежде всего стоит отметить, что комиссия взимается при выдаче денег с карточного счета даже в кассе Сбербанка в том случае, если превышена сумма суточного ограничения. Но комиссия в размере 0,5 процента будет начисляться не на всю сумму, предназначенную к выдаче, а на сумму, превышающую лимит.

При взаимодействии с другими банками придется за снятие денег с карты заплатить:

3-4% при использовании кредитной карты;
1% при использовании дебетовой карты.

Сбербанк заключает партнерские отношения для реализации собственных масштабных целей. Но основную ставку делает на дочерние банки:

ОАО “БПС-Беларусьбанк” в Республике Беларусь;
ДБ АО “Сбербанк” в Казахстане;
АО “Сбербанк” в Украине;
Sberbank (Switzerland) AG в Швейцарии;
Sberbank в странах Центральной и Восточной Европы.

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка

Сбербанк предлагает международные карты для поездок за границу Visa Classic ее аналог Master Card Standard – обе бесконтактные. Эти виды имеют ряд преимуществ, как в России, так и за рубежом. С их помощью можно упростить себе жизнь, осуществляя управление своим счетом 24 часа в сутки даже на расстоянии. Можно оплачивать товары и услуги безналичным способом, переводить деньги, а также пользоваться удобным сервисом бесконтактной оплаты Visa pay Wave (Master Card Pay Pass).

Пользование международными картами от Сбербанка имеет такие преимущества:

Сервис бесконтактной оплаты Pay Pass.
Акции и спецпредложения от международной системы Visa и Master Card.
Возможность заказа к основной еще и дополнительных карт с такими же полномочиями.
Снятие наличных денег в родном банке и дочерних структурах за границей на единых условиях.
Привилегии по международной системе Master Card Worldwide.
Обслуживание 24 часа в сутки.
Возможность срочного получения средств, если кредитка потеряна в чужой стране.
Возможность управления личным счетом с помощью мобильного банка и системы «Сбербанк-Онлайн».
Автоматизация платежей за коммунальные и прочие услуги.
Повышенная безопасность по технологии 3D-secure (Master Card Secure Code).
Возможность пополнения, как наличным, так и безналичным способом.
Возможность транзакций по реквизитам счета (с помощью почтового ящика или телефона).
Возможность безналичных платежей, как в России, так и другой стране.
Они легко подвязываются к электронным кошелькам типа Яндекс-Деньги и др.

Чтобы получить бесконтактную карту международного образца Visa Classic или Master Card Standard Бесконтактная, нужно:

Обратиться в отделение Сбербанка.
Иметь при себе паспорт, удостоверяющий личность.
Заполнить необходимые документы.

Обычно на рассмотрение заявления и принятие решения банком уходит несколько дней.

Для получения положительного решения банка в выдаче карт международного типа, человек должен соответствовать таким критериям:

Являться гражданином России.
Иметь постоянную прописку в Российской Федерации.
Быть старше 14 лет (если хотите получить основную) или старше 10 лет (для оформления дополнительной карты по заявке хозяина).
Не находиться в «черном списке» банка.

Эта новость начала распространяться на одном из популярных интернет-сайтов российского сегмента сети интернет. Источником новости стал не пресс-релиз Сбербанка и не информация о тарифах на его сайте. Источник — рассказ некоего пользователя, который якобы пытался снять средства со своей карты Сбербанка так, как это обычно и делал, но внезапно прочитал на экране банкомата, что за это действие положена комиссия от 0% до 1%.

Дальше пользователь сайта, который представляется клиентом Сбербанка, начинает делать глубокомысленные выводы о том, что банк ввел новый тариф.

Сбербанк отменил комиссии за снятие наличных в банкоматах других банков

Все зависит от того, какая именно у вас карта Сбербанка — дебетовая или кредитная. Дебетовая карта — это та, которая содержит только ваши собственные деньги. Кредитная карта — имеет кредитный лимит, в пределах которого вы можете одалживать средства в банке.

Тарифы по операциям для дебетовых и кредитных карт в Сбербанке, как и в других банках, могут отличаться довольно существенно. В первую очередь это касается именно снятия наличных.

В отношении дебетовых карт тарифы следующие:

Клиент может снимать до 150 тысяч рублей в течение суток в банкоматах или кассах Сбербанка без уплаты комиссии.
Если требуется снять более 150 тысяч рублей за сутки, сделать это можно только в кассе, комиссия составит 0,5%, но не от всей суммы, а от превышения лимита (например, сняв 200 тысяч рублей, нужно будет заплатить комиссию 0,5% с 50 тысяч превышения лимита, или 250 рублей).
Если клиент снимает деньги с карты Сбербанка в банкомате другого банка, комиссия составит 1%, но не менее 100 рублей.
Если клиент снимает деньги с карты Сбербанка в кассе другого банка, комиссия составит 1%, но не менее 150 рублей.

Месячный лимит снятия наличных по дебетовой карте Сбербанка — 1,5 миллиона рублей.

В отношении кредитных карт тарифы другие, там комиссия используется активно:

За снятие наличных в банкомате или кассе Сбербанка комиссия составит 3%, но не менее 390 рублей.
Снять наличные в банкомате или кассе другого банка будет стоить клиенту 4% от суммы, но не менее 390 рублей.

Вся эта информация содержится на официальном сайте Сбербанка в разделе “Карты”. Найти эти данные — дело одной-двух минут.

Как видим, никакой катастрофы не случилось и никакой специальной комиссии за снятие наличных в Сбербанке для большинства клиентов не появилось. Все тарифы за обслуживание карт и операции по ним действуют много лет и в 2018 году не менялись.

Верить всему, что пишут в сети, однозначно не стоит. Более того, чем громче заголовок, тем больше вероятность того, что за ним не стоит вообще ничего.

Сам Сбербанк ограничивает перевод между собственными счетами. К примеру, нельзя перевести деньги со своей кредитной карты на свою же дебетовую. И уж тем более на чужую.

Здесь на помощь приходят различные платежные системы, которые позволяют переводить деньги куда угодно и на какие угодно ресурсы.

К самым известным относятся:

«Киви»-кошелек. Перевод денежных средств обойдется по России в 2% от суммы, и плюс сервис возьмет свои 50 рублей, за перевод в другие страны придется заплатить 2% + 100 руб.
«Яндекс.Деньги». За любой перевод нужно будет отдать 3% от суммы и 45 рублей сервису.
«ВэбМани». Данная система возьмет свои 40 рублей за обслуживание и от суммы придется отдать 2,5%.

Данный способ доступен только владельцам карт Сбербанка. Другими словами, клиенту другого банка так деньги нельзя перевести.

Алгоритм следующий:

На номер 900 нужно отправить СМС с текстом «Перевод 9*******47 650», где 9*******47 – номер телефона адресата, а 650 – сумма к получению.
В ответном СМС приходят код и данные получателя. Их необходимо сверить и только после этого отправлять сообщение с кодом. После отправки деньги спишутся с карты в пользу получателя.

Комиссия Сбербанка за эти действия не взимается.

К примеру, по кредитной карте «Яндекс. Плюс» за вывод наличных действует ставка от 11, 99% годовых (ее размер определяется для каждого клиента персонально в момент подачи заявки на выпуск кредитки).

Стоит учесть, что Сбербанк не удерживает какого-либо сбора за выдачу денег по карте, выпущенной другим банком. Таким образом, вы сможете бескомиссионно обналичить баланс карточки Альфа-Банка. При этом за один раз возможно вывести не больше 7 500 рублей.

В банкоматах этих финансовых учреждений клиенты «Альфа банка» снимают деньги с карт без комиссии.

Размер комиссии «Сбербанка» при снятии денег с карты «Альфа банка»

Рассмотрим средние показатели комиссионных при снятии наличных. Для большинства кредитных карт установлен процент за снятие 5, 9% и выше от суммы, но не менее 500, 00 руб. В некоторых случаях эта сумма выше. Все зависит от тарифного плана карты и условий обслуживания.
Это основные статьи расходов на обслуживание банкоматов. Что входит в сумму комиссионных сборов при снятии денег Второй способ – снятие денег в банкоматах банков-партнеров. Он подойдет тогда, когда поблизости нет банкоматов «Альфа банка».

Поскольку «Сбербанк» не является партнером «Альфа банка», он взимает с клиента определенную плату за снятие денег с карты. Ее размер устанавливает банк-владелец карты. Какой процент при этом списывается, зависит от вида пластика.

Альфа банк: комиссия за снятие наличных в Сбербанке

Иногда банки-партнеры могут взимать небольшую оплату при обналичивании средств – не более 0, 5%. Если речь идет о кредитке, то процент за снятие в банкоматах этих финансовых учреждение такой же, как и в Альфа-Банке.

Установление льготного периода позволяет производить получение наличных денежных средств без процентов в рамках установленного лимита в течение 100 дней
То есть, в банкоматах Сбербанка и других банков – партнеров Альфа-Банка процент за транзакцию остается неизменным. Поэтому следует внимательно следить за новостями банка, так как список партнеров может изменяться (расширяться или сокращаться). Делать это стоит, чтобы при снимании денег не ошибиться с банкоматом, и не переплатить комиссию. В Сбербанке и банках-партнерах

Месячный. Обычно эта сумма равна сумме Вашего кредита.
Суточный. Он определяется видом карты и валютой тразакции.
Разовый. В банкоматах единоразово выдается не более 40 купюр, поэтому разовое снятие в основном зависит от того, купюры какого достоинства загружены в конкретный банкомат. Следовательно, разовая сумма выдачи денежных средств — от 40 до 200 тыс. руб.

Балтийский банк
Бинбанк (+ дочерний МДМ Банк)
Газпромбанк
Московский кредитный банк
Промсвязьбанк
Росбанк
Россельхозбанк
Уральский банк реконструкции и развития

Если не удалось найти «родной» банкомат или банкомат партнера, придется обратиться к сторонним банкоматам. Здесь уже всегда взимается определенная комиссия вне зависимости от типа карты и пакета услуг. Например, если вы решите снять деньги в банкомате Сбербанка, то с вас возьмут комиссию в районе 1 — 1, 25% или 99 — 119 рублей минимум. Комиссия банка в зависимости от типа карты В банкоматах данных компаний снять наличные можно без обложения процентами, однако за другие операции комиссия все же взимается: к примеру, за проверку баланса – 30 рублей.