С чего начать чтобы подать в суд на банк

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «С чего начать чтобы подать в суд на банк». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Следует понимать, что обращение в суд невыгодно ни банку, ни заёмщику. Кредитодатель также несёт убытки, решая вопрос в судебном порядке, поэтому быстро подать иск может позволить себе далеко не каждая кредитно-финансовая организация. Клиент банка не выполняет свои долговые обязательства в двух случаях:

Внезапное возникновение финансовых трудностей.
Сознательное игнорирование своих обязанностей по кредиту.

Как подать в суд на банк?

Кредитная организация сама принимает решение, когда обращаться в суд за взысканием задолженности. Кредитор разрабатывает собственные положения и предлагает разные условия, которые отличаются в зависимости от банка. Поэтому, есть смысл внимательно читать договор и уточнять, будет ли двух или трёхмесячная задержка выплат поводом для обращения в суд.

У банковского учреждения есть два варианта взыскать долг через суд:

Сумма долга не больше 500 тыс. руб. В этом случае кредитная организация обращается в мировой суд с требованием о выдаче судебного приказа. Учитывая, что сумма требования, с которой можно решить вопрос посредством производства, возросла в 10 раз по сравнению с 2016 годом. Предположительно, теперь банки будут возвращать свои деньги именно таким способом, так как он самый быстрый.
Сумма долга более 500 тыс. руб. или мировой суд принял решение в пользу заёмщика. В такой ситуации банк обращается с иском в суд первой инстанции. Судебные исполнители могут начать исполнительное производство ещё до вынесения судебного решения, если кредитная организация дополнительно ходатайствует об обеспечении мер по его исполнению. Уже после получения повестки, счета заёмщика могут быть заблокированы. Поэтому должник обязан тут же принимать меры, и выходить на контакт с банком.

Стоит отметить, что подача иска – это не самый плохой исход для должника, ведь в таком случае суд отменяет все незаконно начисленные пени и штрафы, к тому же, сумма кредита фиксируется и больше не растёт. Поэтому, судебные разбирательства – это, порой, лучший исход для заёмщика, оказавшегося в долговой яме.

Если банк подал в суд в порядке приказного производства, неплательщик должен быть поставлен в известность. Копия заявления направляется на почтовый адрес заёмщика, который фигурирует в кредитном договоре. Если же должник не проживает по этому адресу, не получает писем, это вызывает определённые сложности. Судебный приказ направляется заёмщику по почте, так как присутствие сторон при вынесении решения не является обязательным условием.

На заметку! Следовательно, если ответчик не ознакомился с приказом, суд не может начать исполнительное производство! Должник имеет право оспорить волю суда, сославшись на то, что он не ознакомлен с документом.

В случае обращения кредитной организации в мировой суд, заёмщик должен действовать таким образом:

ознакомиться с материалами дела в судебной канцелярии, изучить детали и узнать сумму долга, подлежащую погашению;
запросить копию судебного приказа и изучить суть требований;
подать заявление об отмене приказа в течение 10 рабочих дней после ознакомления с ним. Причина может быть любая, например, несогласие с суммой задолженности;
если 10 дней уже прошло, можно подать два заявления: о восстановлении срока и об отмене приказа. Это целесообразно, если исполнительное производство ещё не начато;
если суд примет во внимание заявление должника, он выиграет время, пока кредитор подготовит и подаст иск в суд первой инстанции. За это время рекомендуется решить вопрос с банком.

Если же мировой суд принял решение в пользу банка, заёмщик должен учесть, что:

приказному производству дают ход очень быстро, буквально в течение 15-20 дней со дня обращения кредитной организации в суд. Поэтому заявление об отмене нужно подавать быстро;
доказать свою правоту не представляется возможным, так как суд выносит приговор без присутствия сторон, по итогу рассмотрения представленных документов;
подать апелляцию и обжаловать решение нельзя. Всё что может неплательщик – направить заявление об отмене приказа.

Полезно знать, что суд предоставляет отсрочку исполнения вынесенного решения по просьбе должника. Этой преференцией необходимо воспользоваться, ведь таким образом можно выиграть время для решения вопроса с банком.

Как подать в суд на банк, чтобы не платить проценты?

Итак, подытожим вышеизложенное. Если банк подал в суд, заёмщик должен поступить следующим образом:

подробно ознакомится с материалами дела;
получить консультацию юриста;
оценить возможную выгоду: если иск подан, сумма по кредиту фиксируется и больше не растёт, что может быть выгодным для злостного неплательщика;
отвечать действием на действие: подавать заявления об отмене иска, обжалования, апелляции, встречные иски в зависимости от ситуации;
поставить цели и добиваться их: например, получить отсрочку или реструктуризацию долга;
предоставить суду документы, подтверждающие временные финансовые трудности должника.

Главный совет каждого юриста – не поддаваться панике и подходить к делу с холодной головой. Помимо этого, не стоит бегать от кредитора – взаимодействие с банком поможет избежать финансовых потерь и решить вопрос мирным путём.

Прочтите также: Что делать если нечем платить за кредит и чем это грозит

При получении судебной повестки или же иска не нужно переживать. В первую очередь стоит позвонить в банк и узнать, есть ли возможность урегулировать вопрос мирным способом.

Если банк не захочет с вами разговаривать или по телефону скажет, что других путей нет, стоит прийти в судебное заседание и заявить суду о желании заключить мировое соглашение. Чаще всего, для банков это более выгодно и они соглашаются на такие предложения. Кроме того, зачастую при заключении мирового соглашения с вас снимаются штрафные санкции.

Если банк не согласился на ваши предложения, то не избежать судебного процесса. На заседании суд должен выяснить все обстоятельства по делу. Сначала суд попросит истца изложить суть дела. Представитель банка пояснит всю ситуацию со своей стороны.

Далее ответчик должен будет пояснить со своей стороны все причины образования задолженности. Суд также спросит, признает ли ответчик иск или возражает против его удовлетворения.

Внимание! Если вы скажете, что согласны со всем изложенным истцом и не возражаете против удовлетворения его требований — суд вынесет решение об удовлетворении всего заявленного кредитором.

В данной ситуации стоит попросить суд снизить пени, что позволяет сделать статья 333 Гражданского кодекса РФ. Благодаря этому суд может сократить штрафные санкции до минимального размера. Так же стоит заявить, что проценты слишком большие и не соответствуют сумме основного долга, что, вероятно, также поможет сократить общую сумму задолженности.

Алексей, г. Ростов-на-Дону: «По кредиту платил исправно, без задержек, но последние полгода ничего не плачу, так как потерял работу. Банк Тинькофф подал иск в Мировой суд, как только придет решение буду оспаривать, так как платить нечем. Буду стараться договориться с банком о реструктуризации долга, может хоть так не будет штрафных санкций и пени».

Марина, г. Коломна: «Пришло письмо от Мирового судьи с приказом оплатить все задолженности перед банком вместе со всеми штрафами и пеней. Считаю это несправедливым. Подать обжалование решение не успела. Теперь буду подавать встречный иск. Надеюсь получиться его выиграть, так как собираю все документы, которые подтверждают мою финансовую несостоятельность».

Рита, г. Самара: «Недавно прошел судовой процесс с Тинькофф. Я проиграла. Суд обязал выплатить все долги банку, судовые издержки и все штрафные санкции, которые были начислены пока я не платила. Судебные приставы говорят, что если не погашу задолженность, то будут конфисковать мое имущество».

Если сосед оказался адекватным человеком и согласился с тем, что затапливал вашу жилплощадь, договориться о покрытии затрат на ремонт можно мирно. Заключение устных договоренностей не имеет юридической значимости, поэтому важно оформить соглашение у нотариуса. В противном случае виновная сторона может отказаться от своих обещаний и не останется ничего иного, как подать иск в суд.

Перед тем, как подать исковое заявление в судебный орган необходимо собрать пакет доказательных бумаг. Дело в том, что судья, в силу загруженности гражданскими делами, не может досконально вникнуть в каждое из них, поэтому победит та сторона, которая предоставит ему больше доказательств.

Помимо справки от УК о залитой жилплощади и подготовленной документированной бумаги, в которой зафиксированы негативные последствия воздействия воды на имущество, потребуется справка о независимом экспертном осмотре и оценке вреда. Для этого можно воспользоваться услугами Торгово-промышленной палаты или иной компании, имеющей соответствующую лицензию.

Вся процедура сотрудничества с оценщиком должна проходить в официальной форме: с заключением соглашения, выдачей платежной квитанции об оплате услуг, бумаги, фиксирующей завершение выполнения пунктов договора. В дальнейшем, ценник на работу эксперта, будет взят в калькуляцию итоговой суммы ущерба.

Как узнать подал ли банк в суд на должника и какой это банк

Эта статья — про подачу иска потребителем к иностранной компании в российский суд. При возможности лучше такие дела поручать опытному юристу. Но выиграть суд с иностранной компанией в России можно и самостоятельно.

Разбирательство в иностранном суде — это тема отдельной статьи. В каждом государстве свои правила. В США и большинстве стран Европы для участия в процессе нужен аккредитованный юрист. Поэтому при подаче иска в иностранный суд основной задачей будет найти компетентного иностранного юриста.

В статье я буду говорить про иски потребителей. Если речь о споре между двумя компаниями — российской и иностранной, то правила подачи иска в российский суд немного отличаются: руководствоваться нужно не гражданским, а арбитражным процессуальным кодексом.

Третейская оговорка — это соглашение о том, что стороны доверяют рассмотрение дела какому-то негосударственному суду. Такая оговорка похожа на пророгационное соглашение, но есть отличие: этот спор будут рассматривать не судьи, а юристы. Обычно третейские суды учреждаются при торгово-промышленных палатах, биржах и международных организациях.

Наши суды скептически относятся к третейским оговоркам в договорах с потребителями: с чего вдруг покупатель детской игрушки из Воронежа будет передавать дело на рассмотрение Стокгольмскому арбитражу? Поэтому шансов оспорить такую оговорку больше, чем оспорить пророгационное соглашение.

В интернете есть брокерские форекс-площадки. Через них можно покупать и продавать валюту, зарабатывая на разнице курсов. Один юрист зарегистрировался на такой площадке. Ее работой он остался недоволен: якобы сайт специально совершал неудачные операции и не выполнял удачные. Юрист подал иск к форекс-площадке, но суды целый год думали, можно ли его рассматривать. Дело в том, что на сайте было написано: все споры разрешаются в Лондонском международном третейском суде.

В итоге президиум Мосгорсуда решил, что в Лондонский международный суд можно не обращаться. Потребитель не мог влиять на условия договора: он подписал стандартную форму, размещенную на сайте. Поэтому третейская оговорка была бы действительной, только если бы потребитель согласился на нее уже после возникновения конфликта.

Подавая иск к иностранной компании, необходимо учесть несколько нюансов.

Подготовка иска. Чтобы составить иск, нужно понять, о чем просить суд. Для этого подумайте, какого результата хотите добиться. Лучше выбирать требования, которые можно исполнить на территории России. Например, требование о ремонте бракованного товара придется исполнять за границей. Вместо этого можно просить суд взыскать денежную компенсацию за брак.

В иске опишите обстоятельства дела в их хронологической последовательности, сошлитесь на законы, которые нарушил ответчик, и сформулируйте требования.

Как составить и подать иск в суд на банк? Сложности составления иска – типичная проблема для клиентов, решивших подать на банк в суд. Подготовить иск – в целом просто, а вот грамотно изложить свою позицию, аргументировать ее, представить доказательства и четко сформулировать требования – бывает трудно.

Есть три варианта решения вопроса подготовки иска:

Обратиться к юристам, которые и проанализируют ситуацию, и разработают правовую позицию, и подготовят иск в полном соответствии с процессуальными требованиями и без фактологических ошибок.
Проконсультироваться у юриста по всем вопросам подготовки искового заявления, перспектив дела, способов защиты и другим аспектами судебного разбирательства с банком, а на основании полученных советов и рекомендаций самостоятельно подготовить иск.
Все изучить самому, проанализировать сходные судебные дела и, воспользовавшись образцом искового заявления, но с его адаптацией под индивидуальные особенности своего дела и требований, самостоятельно составить иск и подготовиться к судебному процессу.

При высокой вероятность положительного исхода дела, что можно оценить, проанализировав судебную практику по схожим искам, требованиям и процессам, можно и самостоятельно обратиться в суд. Здесь самое главное – соблюсти процессуальные требования, иначе возможен отказ в приеме искового заявления, оставление его без рассмотрения или принятие по нему отрицательного решения.

Если дело обладает неоднозначными перспективами, например, вероятность выигрыша процесса составляет 50/50, или исход серьезно зависит от уровня юридического сопровождения, лучше не рисковать и:

обязательно обратиться к юристу, который рассмотрит перспективы дела, риски и самые эффективные способы построения защиты, а также грамотно составит иск и обеспечит юридическую поддержку в суде;
внимательно проанализировать – оправдывает ли цель вложения, временные и финансовые затраты.

В рамках одного иска можно предъявить разные требования, но все они должны иметь отношении к одному вопросу (договору). Часто сочетаются денежные требования (взыскание) и требования о прекращении незаконных действий со стороны банка, требования о расторжении договора или принуждению банка к совершению определенных действий.

Иск может быть заявлен клиентом и в качестве встречного требования – встречный иск. Он подается, если процесс инициирован банком, а требования клиента имеют отношение к предмету основного иска.

Процесс подготовки искового заявления можно обозначить следующим образом:

Внимательно изучите договор с банком, дополнительные соглашения, имеющие отношение к требованиям нормативно-правовые акты и судебную практику по схожим делам.
Проанализируйте имеющиеся у вас доказательства, подготовьте список доказательств, которые необходимо истребовать через суд.
Рассмотрите необходимость применения обеспечительных (ограничительных) мер до рассмотрения дела по существу. Это используется, например, что оперативно наложить запрет на определенные действия банка.
Определите, что конкретно вы хотите требовать от банка. Любые денежные требования подлежат оценке, и они в обязательном порядке должны сопровождаться расчетами, которые прикладываются к исковому заявлению.
Составьте план искового заявления, опираясь на требования к искам (встречным искам), установленные процессуальным законодательством. Для граждан это положения ст.ст.131-138 ГПК.
Подготовьте иск и проверьте еще раз его соответствие закону. На этой стадии можно и даже нужно показать иск юристу. Стоит это недорого, а ошибки поможет выявить и исправить.

Все денежные требования предусматривают уплату госпошлины. Ее размер зависит от категории спора, а также возможности применения льгот. Рассчитать госпошлину можно с помощью онлайн-калькулятора на сайте суда.

Нужно изучить полученный документ (повестку) — на предмет ее действительности. Практика такова, что нередко кредитор направляет должнику похожий бланк с целью ускорить погашение долга. Настоящая судебная повестка в суд по кредиту с банком должна быть:

выполнена «от руки» на специальном бланке ф. 31;
иметь оттиск судебного штампа;
цвет пасты для оттиска – синий;
иметь номер и дату составления;
содержать информацию о дате, месте и времени заседания;
подписана секретарем суда;
адресована конкретному лицу (указаны ФИО).

Дополнительно проверить действительно ли банк подал исковое заявление в суд и вам предстоит участие в процессе можно проверить на сайте конкретного суда, указанного в повестке. Поиск можно провести по реквизитам судебной повестки: номеру, дате и ФИО судьи.

В какой суд подавать исковое заявления против банка

Если кредитор решил взыскать долг принудительно и банк все же подал на заемщика в суд, то первостепенным будет вопрос о целесообразности обращения за помощью к юристу. Привлечение представителя – адвоката – для участия в процессе имеет плюсы и минусы. Основной минус – оплата услуг юриста. Все же квалифицированная правовая помощь в России стоит недешево. Однако экономия на услугах представителя зачастую приводит к проигрышу процесса. Гражданское судебное разбирательство сложно для самостоятельного освоения обывателю.

Плюсами работы представителя можно назвать:

снижение исковых требований в большинстве случаев – минимизация итоговых расходов;
использование возможностей для выигрыша;
составление и заявление ходатайств, положительно влияющих на процесс для ответчика;
достижение договоренности с кредитором – получение рассрочки;
полноценная защита интересов ответчика в суде;
всестороннее разбирательство в корне вопроса, а не поверхностно.

Изучая судебную практику, стоит отметить, что выиграть суд у банка по кредитному делу очень и очень сложно, если к защите не привлекался профессиональный юрист. Экономия на расходах при оплате представительских услуг разумна лишь при условии, что сумма иска меньше, чем счет, выставленный юристом за работу.

Банки по-разному подходят к определению для себя достаточных условий для судебного взыскания задолженности. Для кого-то фактором становится 2-3-месячная просрочка, а некоторые финансовые учреждения пребывают в ожидании добровольного погашения заемщиком долга и до истечения срока действия кредитного договора. В любом случае для обращения банка в суд по поводу взыскания задолженности действует 3-летний срок исковой давности.

В зависимости от суммы требований предусмотрены два варианта судебного взыскания:

На основании судебного приказа мирового судьи. Приказ имеет силу судебного решения и исполнительного документа одновременно. Это самый быстрый способ разрешения вопроса и перехода к принудительному взысканию долга, если заемщик не предпримет меры по отмене судебного приказа. Обратиться с требованием о выдаче приказа и взыскании долга банк вправе при условии заявления требований на сумму до полумиллиона рублей. Ранее, до июня 2016 года, эта сумма была в 10 раз меньше, поэтому, скорее всего, приказное судопроизводство в перспективе должно стать основным способом судебного взыскания кредитных долгов.
На основании решения суда первой инстанции. Обратиться в суд в порядке искового производства банк вправе при сумме иска 500 млн рублей и более, а также в случае принятия мировым судьей решения об отмене ранее выданного судебного приказа на основании поступившего возражения заемщика.

При обращении банка в суд с заявлением о выдаче судебного приказа ответчику (заемщику-должнику) должна быть направлена как минимум копия заявления. Материалы направляются по месту проживания (регистрации), данные об адресе которого имеются в распоряжении банка. Таким образом, предполагается, что должник будет поставлен в известность о факте предъявления банком требований в судебном порядке. Возможные проблемы могут быть, если должник отсутствует по месту своего проживания (регистрации). Но дальнейшие действия и решения суда исходят из необходимости подтверждения факта получения должником судебного приказа. Поэтому если решение было принято, а у заемщика отсутствовала реальная возможность предпринять меры по его отмене, то это обстоятельство может быть положено в основу оспаривания судебного приказа и следующих за этим действий и решений.

Как бы то ни было, в случае обращения банка в суд за выдачей приказа заемщику необходимо сделать следующее:

Ознакомиться с материалами дела. Сделать это можно в канцелярии суда. Если все достаточно подробно изложено в заявлении банка, то бывает достаточно и этой информации для понимания существа требований и суммы взыскания.
Поскольку приказное производство осуществляется без присутствия участников процесса, максимум, что может сделать должник – получить копию приказа и внимательно изучить документ.
В течение 10-ти дней (рабочих) с момента получения приказа у заемщика есть возможность обратиться к мировому судье с заявлением об отмене решения. Основания, в принципе, могут быть любыми, но, конечно, разумными. В качестве стандартного основания можно сослаться на несогласие с суммой требований банка, подлежащей взысканию. Обосновывать свое несогласие не нужно.
Если 10-дневный период просрочен, стоит попробовать восстановить срок, подав соответствующее заявление вместе с просьбой об отмене приказа. Правда, следует учесть, что к этому моменту может быть уже возбуждено исполнительное производство и предприняты меры принудительного взыскания. Это серьезно усложнит задачу. Чтобы зря не тратить свои силы и время, стоит внимательно оценить перспективы обжалования. Возможно, что отложение процесса взыскания не имеет смысла.
При отмене приказа у банка появляется право повторного обращения с аналогичным требованием, но уже в суд первой инстанции и в порядке искового производства. Это куда более длительный процесс, но, пока он не завершиться окончательным решением, у заемщика-должника будет время что-либо предпринять для удобного и выгодного погашения долга, с минимальными для себя негативными последствиями.

При взыскании долга на основании приказа необходимо учитывать:

это очень быстрый способ получения решения о взыскании, 15-20 дней – максимум, на что можно рассчитывать в вопросе отмены приказа с момента подачи банком заявления;
никаких шансов на то, чтобы представить, обосновать и доказать свою позицию, у заемщика нет, суд принимает решение на основании материалов, поступивших от банка;
если банк будет действовать активно, возможно, что ощутить на себе меры ограничительного и обеспечительного характера заемщик-должник сможет очень быстро;
обжаловать приказ нельзя, он может быть только отменен, поэтому неактивность заемщика, игнорирование предпринятых банком действий – чреваты очень скорым началом процедуры принудительного взыскания.

Обратите внимание, что выдача судебного приказа и начало исполнительного производства не лишают заемщика права обращения в суд по поводу установления рассрочки/отсрочки исполнения судебного решения. Обязательно воспользуйтесь такой возможностью, если сумма взыскания неподъемна для быстрого погашения, в том числе за счет ареста и реализации имущества.

Исковое производство – более предпочтительный для заемщика вариант. Во-первых, появляется возможность подачи возражений на иск и заявления встречных требований к банку. Во-вторых, фактически у заемщика-должника будет дополнительное время на то, чтобы решить долговой вопрос в более комфортных для себя условиях. Но о преимуществах искового производства для должника знают и банки, поэтому очень часто сопровождают свои иски одновременным заявлением ходатайства о принятии мер обеспечительного характера. Это дает возможность ограничить права должника еще задолго до принятия судом окончательного решения.

Действия ответчика в рамках искового производства должны быть подчинены какой-то определенной цели. То есть вы должны заранее предусмотреть, чего хотите добиться в суде:

Отказа удовлетворения требований банка полностью или частично, в частности, в виде исключения или уменьшения требований по неустойке, сокращения суммы начисленных процентов, признания судом незаконными начисленных банком комиссий. Однако рассчитывать на то, что вас освободят от уплаты основного долга, нельзя, даже если кредитный договор будет полностью признан недействительным.
Создания для себя удобных условий погашения задолженности. Такими условиями могут быть:

достижение с банком мирового соглашения о реструктуризации долга и его утверждение судом;
принятие судебного решения о рассрочке/отсрочке платежей по задолженности.

Признание кредитного договора полностью (частично) недействительным. Для этого требуется подача встречного иска. Избавиться от погашения основного долга таким образом невозможно, но побороться за уменьшение всевозможных дополнительных платежей – реально.

Как и в случае с приказным производством, действовать целесообразно оперативно и активно. С другой стороны, если вы со всем согласны и требования банка оспаривать не намерены, участие в процессе можно свести к минимуму. Обычно так действуют должники, которые от участия в процессе теряют намного больше, чем от неучастия в нем. Например, когда сумма иска несоразмерна возможным убыткам в результате посещения процесса.

Но если вы четко определили для себя, что будете участвовать в споре с банком, и знаете, чего хотите добиться, то план действий может быть следующим:

Обратитесь в суд и ознакомьтесь в материалами дела. Вы вправе делать необходимые выписки и снимать копии.
Полученные материалы целесообразно показать юристу и получить от него консультации о перспективе дела. Ключевая помощь грамотного юриста на этом этапе – формирование вашей правовой позиции, определение реальных вариантов исхода дела и стратегии ваших действий.
Если банком были заявлены требования о принятии обеспечительных мер и решением суда ходатайство удовлетворено, вы имеете право заявить суду свое требование о снятии этих мер. Шансы не очень велики, но и от подачи ходатайства потери минимальны. Здесь ключевым фактором будет являться обоснованность требований. Если, скажем, наложен арест на депозитный счет, можно сослаться на трудное материальное положение и необходимость использования этих денег на текущие траты – продукты питания, расходы на ребенка, лекарства и т.п. Аналогичные подходы должны использоваться и по отношению к аресту иного имущества.
Для понимания реальных перспектив процесса целесообразно ознакомиться с судебной практикой, пообщаться с юристами, заемщиками-должниками на тематических форумах. Как минимум это позволит быть информационно подготовленным к процессу.
Чтобы суд не превратился для вас в одни затраты и нервы, проанализируйте важность для себя тех целей и задач, которые поставлены, а также набор имеющихся доказательств.
Набросайте для себя план действий в суде и следуйте ему, правда, учитывайте, что ситуация может поменяться, поэтому должен быть и запасной вариант.

Если вы решили подать иск на банк в суд, то ваша основная задача правильно составить документ. В нем должны быть указаны некоторые данные:

наименование и адрес судебного органа;
фамилия, имя, отчество адрес истца;
контактные данные и юридическое наименование ответчика;
изложение обстоятельств, повлекших за собой обращение в суд, в свободной форме;
суть исковых требований;
приложение (документы и квитанция об оплате государственной пошлины)

Заявление вместе с пакетом документов следует передать в канцелярию суда. Затем придется подождать некоторое время, пока вам не назначат дату судебного заседания. Сроки рассмотрения каждого дела разные, в среднем один процесс может занять два или три требования.

Перед тем как подать заявление в суд на банк нужно несколько раз подумать. Если вы, таким образом, хотите уклониться от выплаты займа, то будьте уверены, суд не обяжет кредитора списать с вас долг. Зато ускорит процесс взыскания средств, причем с процентами, потому что после суда дело передадут судебным приставам исполнителям, и деньги с вас будут взиматься принудительно.

Обратите внимание, если суд вынесет решение не в пользу истца, то все расходы, связанные с процессом, несет истец.

Для заемщика, которому займ платить на самом деле нечем есть один только вариант – ждать, когда банк сам обратиться с иском в суд. Конечно, перед этим ему придется некоторое время общаться с коллекторами, но рано или поздно, кредитор все же пойдет на крайнюю меру взыскания долга. Это для заемщика наиболее подходящий момент для решения проблемного кредитного вопроса. Ответчик может подать встречные иски на расторжения договора досрочно и рассрочку на оплату долга.

Если сделать вывод, несмотря на то, что заемщик может обратиться в суд с иском на банк, делать этого нет никакого смысла. Разумнее решить вопрос на начальном этапе образования просроченной задолженности, например, предоставить рассрочку, если на то есть действительно уважительная причина, банк вам не откажет. Даже если просрочка уже есть и требования банка кажутся вам неподъемными остается только ждать суда.

Законодательство предписывает, что банковская организация может пойти в суд уже через день после наступления просрочки. Но на практике банки поступают иначе: звонят с предупреждениями по несколько раз в день, запугивают уголовной ответственностью и проблемами с родными, обещают вызывать выездную группу захвата и так далее. Это с вами работает служба безопасности банка. На практике они будет названивать по 2 месяца; если ничего не получится, то передадут ваше дело профессиональным ребятам из коллекторского агентства.

Но до суда у вас будет минимум 5-6 месяцев, чтобы «разрулить» ситуацию. Есть банки, которые подают в суд после истечения сроков исковой давности (но на такое «счастье» уповать не стоит).

ВНИМАНИЕ! Последние данные официальной статистики ЦБ РФ вряд ли можно назвать утешающими для должников. Банки «продают» (право цессии) ваши долги коллекторским агентствам. Финансовое учреждения получает за это определенный процент.

Есть несколько банков, которые работают на рынке относительно недавно. Они ставят цель завоевать как можно больше клиентов (и сделать это любой ценой). Поэтому в их кредитных программах всегда предусмотрены невыгодные проценты и прочие «тонкости». Такие финансовые учреждения работают не совсем «чисто», поэтому в качестве способа защиты используют обращение к коллекторам.

Успокоиться и воспользоваться помощью юриста. Если вас защищает «бывалый» адвокат с солидным опытом, то можно немного расслабиться. А вот идти самостоятельно против системы не стоит: существует риск, что она просто «сломает» вас;

Собрать все документы. Это должен быть не только заключенный договор кредитования, а также справки, подтверждающие ухудшение вашего экономического положения (трудовая книжка как свидетельство потери источника дохода и другие). В общем, пригодится все то, что подтверждает уменьшение вашего дохода. Все получается совершенно правильно и законно: ссылаемся на ст. 451 ГК.

Пример из жизни. Допустим, при заключении договора кредитования ваш ежемесячный доход (подтвержденный справками и документами) составлял 50 000 рублей. В банке все проверили и выдали вам кредит на сумму в 1 000 0000 рублей. Вы исправно платили причитающиеся суммы, но через 6 месяцев ваш доход упал до 25 000 рублей. Этот момент имеет принципиальное значение для суда, и вам важно доказать факт потери дохода.

Что делать если затопили соседи сверху?

Когда банк осуществляет попытки самостоятельного взыскания, он всегда давит на то, что подаст в суд. Заемщики интуитивно этого боятся, стараются этого избежать. Некоторые начинают платить долг частями, но это приводит лишь к тому, что вновь начисленные пени сводят все попытки избавиться от задолженности на нет. Получается некая бездонная яма, сколько туда не клади, она не наполнится. От долга можно избавиться только при его абсолютно полном закрытии. Должникам можно посоветовать не делать частичного погашения просроченного платежа, лучше дождаться того момента, когда на Вас за кредит подали в суд. Это может стать реальным избавлением от прессинга кредитора. А самое главное — сумма долга зафиксируется, не нее более не будут начислять проценты, пени и штрафы.

Итак, банк подал в суд. Что дальше? Конечно, нужно изо всех сил стараться не допускать подобных ситуаций, так как это отразится не только на ваших нервах, но и на вашей кредитной истории. Хотя судебное разюирательство – это не самое страшное, куда хуже иметь дело с коллекторами.

А на слушании у вас есть все шансы списать лишние штрафы и пени. Выработать правильную стратегию поведения и не наломать дров вам помогут рекомендации, приведенные ниже.

— разбирательства между должником и кредитором могут длиться месяцами и даже годами, на протяжении этого времени можно найти возможность не только повернуть ход дела в свою пользу, но и финансовые ресурсы для оплаты долга;
— есть такое понятие, как «срок давности», по кредитам он составляет 3 года. Не забывайте об этом!

Процесс по взысканию проходит в 2 этапа:

Первый: предварительное заседание, на котором стороны знакомятся с материалами дела, подают дополнительные документы, узнают о дате второго заседания.
Второй: основное слушание, в рамках которого проходит несколько заседаний. Ответчику необходимо серьезно подготовиться: возражения на исковые требования банка со ссылками на закон, детальные таблицы с расчетами выплат, документы, подтверждающие неспособность возвращать долг (например, справка об увольнении) и т.д.

Как подать в российский суд на иностранную компанию

Наказание даже за самое злостное уклонение от выплат не предусматривает заключения под стражу. Однако, в УК РФ есть соответствующая статья о принудительных работах на срок до 2 лет.

Самые злостные неплательщики с просто огромными задолженностями все же могут лишиться свободы на полгода, если будет доказан факт мошенничество. Это не касается потребительских кредитов, которые не предполагают больших сумм.

Часто банки предпочитают обращаться в коллекторские агентства, что может быть более неприятно для заемщика, чем суд. Подробнее о деятельности таких компаний читайте здесь.

Экономическая ситуация в стране все чаще заставляет людей брать кредит в банках. Жизненные обстоятельства загоняют в еще большую кабалу. Иной раз человек уже просто не знает, что ему делать. Тревожные мысли возникают, когда платить по займу уже нечем. Человек судорожно пытается найти ответы на такие вопросы: часто ли Альфа-Банк подает в суд, через какое время Альфа-Банк подает в суд, если не платить кредит. И это лишь часть огромного количества вопросов. В этой статье мы рассмотрим их, подскажем, что же нужно делать, если Альфа-Банк подал в суд.

Нередко можно встретить вопрос, подает ли Альфа-Банк в суд при какой-то определенной сумме. Тут нужно четко понимать, что решение о судебном разбирательстве банк принимает, исходя из конкретной ситуации. Особого значения сама сумма задолженности практически не имеет.

Банк смотрит на длительность не погашения задолженности. Именно поэтому, логичнее задавать вопрос, через какое время Альфа-Банк подает в суд?

Действительно, некоторые полагают, что уже при первой просрочке банк составляет иск в суд, чтобы вернуть свои деньги. На самом же деле все совсем не так. Когда Альфа-Банк подает в суд на должника, он ясно понимает, что для выигрыша и возврата средств придется потратить немало сил, времени и средств.

Кроме того, выиграть дело у финансовых организаций получается не всегда. Тогда они не только не возвращают заемные средства, но еще и сами оплачивают все свои судебные издержки. Именно поэтому зачастую Альфа-Банк не подает в суд на должников, которые не вернули менее 100 тысяч рублей. Словом, если долг небольшой, вряд ли дело дойдет до суда.

Но это не значит, что банк своему клиенту эту задолженность простит. Нет, напротив. Он может выбрать один из следующих путей:

поручит дело службе безопасности банка;
продаст долг коллекторам.

Человек, услышав, что банк подал в суд на должника, почти всегда считает, что это дело финансовая организация выиграет. Но на деле все оказывается намного сложнее. Для большинства должников подать в суд на Альфа-Банк будет выгодно. Почему? Существует вероятность снижения задолженности. Конечно, без обязательств тут не обойтись.

А что же банк? Он рискует не только своей репутацией, но еще и деньгами, временем. А если в итоге решение будет еще и в пользу ответчика, то издержки банка и вовсе окажутся катастрофическими.

Есть и еще один очень важный нюанс. После того как банк отправился в банк с исковым заявлением на должника, он не может начислять на сумму займа какие-либо штрафы. Нельзя забывать и то, что, если банк и обяжет клиента выплачивать задолженность, то делать он будет это небольшими ежемесячными суммами. Использовать вновь штрафы после решения суда будет также невозможно.

Очень важно правильно подать и составить заявление. Относить его нужно самостоятельно в банк, а не передавать через других лиц. При подаче бумаги нужно попросить сделать копию документа с подписью о его принятии.

Банк, после получения такой бумаги должен дать ответ должнику не позднее 1 недели. Если это обязательство будет нарушено, клиент может обратиться в финансовое учреждение для получения объяснений в письменном виде.

Если человек чувствует, что вот-вот не сможет платить по кредиту, ему нужно срочно отнести такое заявление в банк. Если есть другие способы улаживания конфликта, можно воспользоваться и ими. Например, получить отсрочку, реструктуризировать заем. Но все эти изменения должны быть не только в устной форме. Банк должен внести изменения и в сам кредитный договор, прописав туда все новые нюансы соглашения с заемщиком. Новый документ должен быть подписан ответственным лицом, на нем также обязательно ставится штамп.

Когда дело передается в суд, весь процесс происходит в соответствии с ГПК РФ. В законе определен не только порядок, но и срок рассмотрения дела. Обычно на это уходит не больше 40 недель. Из-за перегруженности судов такое дело может и вовсе затянуться на 9 месяцев.

Срок рассмотрения дела можно сократить, если нанять для защиты своих интересов грамотного адвоката. Можно и напротив, растянуть это время.

Для начала нужно проверить, действительно ли на Вас подали в суд?

Часто наблюдаю картину когда приходят люди на консультацию и сообщают, что родственники или иные лица говорят им: – «Увидимся в суде»; «Я подал/подала на тебя в суд»; «Суд разберется, ты никуда от суда не уйдешь…» и т.п., а на самом деле, когда начинаем выяснять – суда нет, дела нет, предмета для беспокойства – тоже нет… Хотя как известно — лишними знания не бывают, и Вы в любом случае выйдя с юридической консультации будете чувствовать себя более уверенно и более юридически подготовленным к возможным жизненным ситуациям.

И все же… прежде чем идти к адвокату на юридическую консультацию Вы и сами можете используя несколько простых способов проверить, действительно ли подано на Вас исковое заявление в суд или нет:

В разделе моего сайта «Полезная информация» есть подразделы с названиями судов (суды общей юрисдиции г. Москвы, суды общей юрисдикции Московской области, мировые суды г. Москвы, Арбитражный суд г. Москвы, Арбитражный суд Московской области).

Вам необходимо зайти в интересующий Вас подраздел (как правило, если дело касается Вас как обычного физического лица — то Вам нужен один из следующих подразделов: «суды общей юрисдикции» Москвы или Московской области) и перейти по указанной ссылке на сайт суда (судов).

С 2017 года в городе Москве заработал Единый портал судов общей юрисдикции (федеральных судов) (ссылка на портал есть в разделе моего сайта — «Полезная информация»), для поиска информации о судебных делах рассматриваемых судьями в городе Москве от Вас потребуется выполнить следующие строго последовательные действия:

зайти на портал (сайт) Мосгорсуда,

на сайте Мосгорсуда Вам необходимо будет нажать слева сверху кнопку — «Суды общей юрисдикции», и в открывшемся окне поиска выбрать название интересующего Вас суда (например: Мещанский районный суд), после чего Вы автоматически перейдете на сайт Мещанского районного суда города Москвы (хотя внешне меню не изменится),

после этого Вы должны будете слева наверху нажать кнопку «Поиск по судебным делам»,

в открывшемся окне в разделе «Участник процесса» вводите свою фамилию или фамилию интересующего Вас лица и нажимаете кнопку «Найти»,

по результатам поиска на сайте отобразится информация по делам рассматриваемым (или уже рассмотренным) в указанном суде с участником по введеной Вами фамилии, от Вас потребуется изучить данную информацию и если что-то совпадет (дата подачи иска, участники процесса и т.д.), значит повод для беспокойства есть.

Для определения какой именно суд обслуживает Ваш адрес регистрации (прописки) в городе Москве Вы также можете воспользоваться порталом (сайтом) Мосгосуда, для этого Вам необходимо:

зайти на портал (сайт) Мосгорсуда,

слева наверху в меню на сайте Мосгорсуда нажать кнопку «Территориальная подсудность»,

в открывшемся меню введите адрес Вашей регистрации без указания квартиры (или иной интересующий Вас адрес), после чего нажмите кнопку «Поиск»,

в результате поиска на сайте отобразится название суда обслуживающего введенный Вами адрес, действуя как было описано выше (при поиске дел) Вы в дальнейшем без труда сможете выяснить есть ли в отношении интересующей Вас фамилии какое-либо дело в конкретном суде.

Если не удается определить территориальную подсудность на сайте Мосгорсуда (иногда данный раздел не работает), то Вы сможете это сделать на портале Мировых судей города Москвы (ссылка также присутствует на моем сайте в разделе «Полезная информация»).

На портале мировых судей слева есть кнопка «Модуль территориальной подсудности», нажав на нее — введите требуемые данные, по результатам поиска Вам дадут номер судебного участка обслуживающего Ваш адрес, перейдя по ссылке в судебный участок — в разделе «Вышестоящий суд» Вы увидите какой районный суд обслуживает Ваш адрес — дальше, действуйте по схеме и ищите информацию о делах по интересующей Вас фамилии.

В Московской области (в отличие от Москвы) у каждого суда общей юрисдикции свой сайт и пока еще нет единого портала, как в городе Москве.

Для поиска информации о судебных делах рассматриваемых в судах общей юрисдикции в Московской области, Вам необходимо перейти в раздел моего сайта «Полезная информация», далее нажать — «Суды общей юрисдикции Московской области», и выбрав интересующий суд перейти по ссылке на сайт суда.

Затем, на сайте суда в разделе «Судебное делопроизводство» выбираете интересующую Вас категорию дел, например: «гражданские дела», входите туда, ищете «Ф.И.О. участников дела», вводите свою фамилию и нажимаете «Поиск» – если дело есть, то оно скорее всего отобразится в результатах поиска.

На Моргенштерна подали в суд с требованием продать украшения

Не всегда на сайте судов отражена вся информация по имеющимся в производстве делам, либо информация еще не поступила в Канцелярию суда (которая забивает информацию на сайт), либо поступила информация, но еще не введена… а сроки идут, дело слушается…

Что тут нужно сделать: позвонить или лучше подъехать в интересующий Вас суд (номера телефонов и адресов судов в разделе «Полезная информация»), и в канцелярии по гражданским (арбитражным или административным) делам уточнить – подан ли на Вас иск/ заявление, если подан – попросите ознакомиться с иском/заявлением, попросите копию иска/заявления и т.п.

Ответ: Повестка или телеграмма с вызовом в суд.

Если на Ваше имя пришла повестка, вероятность того, что она пришла ошибочно – крайне мала, практически равна нулю.

Если Вы данную повестку получили – т.е. за нее расписались, то суд будет считать что Вы о дате и времени судебного слушания извещены и в случае Вашего не прихода в суд на назначенную дату дело может быть рассмотрено без Вас, без учета Вашего мнения, без выслушивания Ваших аргументов и т.п.

А вот если Вы получили повестку просто в почтовый ящик, не расписавшись за нее – то вопрос о том, что Вы извещены о дате, времени и месте суда не очевиден…

При правильном дальнейшем поведении, это может в будущем сыграть Вам на руку – Вы, не явившись в суд по повестке за которую не расписывались, но зная о суде, имеете уникальную возможность подготовиться к следующему заседанию, придя в суд на следующий день после заседания на которое Вас вызывали… почитать иск, дело… нанять адвоката, если потребуется, и формально у суда к Вам претензий не будет – Вы же по бумагам «не знали» о суде, соответственно и спрос с Вас за неявку соответствующий.

Если пришла Телеграмма на Ваше имя с вызовом в суд

– тут вероятность 100%. Вы участник процесса.

Телеграммы из суда в 99% случаев с «Уведомлением о вручении», поэтому либо Вы получаете телеграмму – и соответственно суд знает что Вы извещены (о последствиях см. выше), либо Вы не узнаете что Вам за телеграмму принесли.

Вас же прежде чем отдать телеграмму, просят за нее расписаться… тогда все на Ваш страх и риск (только телеграфист сделает пометку на подлежащем возврате в суд извещении – «от получения телеграммы отказался», а это для суда также является подтверждением получения извещения о вызове в суд, в общем есть нюансы…).

Перейдем к следующей стадии, Вы установили – на Вас подали в суд, дело возбуждено – что делать?

Пример из практики: по одному из дел долго не могли уведомить Ответчика о суде, но вот наконец удалось – телеграмму он получил, в суд пришло подтверждающее Уведомление о том, что Ответчик телеграмму получил лично.

В день заседания пришел Ответчик, один, без адвоката. С нашей стороны все документы нужные по рассматриваемому делу были собраны, требования мы свои естественно поддержали. На вопросы суда Ответчик, будучи не подготовленным к суду, не зная: как вести себя в суде, как отвечать на вопросы и какое значение для рассмотрения дела имеют его ответы – отвечал неуверенно, на уточняющие вопросы адвоката со стороны Истца – огрызался и, в числе прочего, говорил нужную Нам информацию.

Суд все это оценил и за одно заседание вынес решение в нашу пользу, хотя изначально перспективы иска оценивались как крайне низкие. Вот Вам и результат излишней самостоятельности…

Ищите выход сами или обращайтесь к адвокату, но действовать все равно надо… а то неожиданно для себя в один из дней увидите дома приставов, к вам в дом придут новые собственники или счета Вашей фирмы арестуют… Поверьте. Это неприятно…

Если Вам требуется помощь адвоката Комарова С.В. Вы можете записаться на прием,

с Вами обязательно свяжется сам адвокат и уточнит у Вас планируемое время и дату встречи,

если до встречи Вы хотите лично переговорить

с адвокатом Комаровым Сергеем Владимировичем,

Банк подал исковое заявление в суд. Что делать?

Все ограничения, касающиеся совершаемых звонков из банка клиентам, установлены в ФЗ о потребительском кредитовании. Согласно ст. 15 банки или коллекторские организации имеют право тревожить клиента о вопросах погашения кредита через телефон или лично при встрече только в рабочие и выходные дни с 6 утра до 22 вечера. В ночное же время беспокойство запрещено.

Иногда сотрудники банков совершают звонки и визиты на работу к должнику, в этом случае, если они сообщают об имеющемся у него долге перед банком и раскрывают иную информацию, касающуюся кредита – они совершают преступление. Ведь, согласно ст. 26 «Банковская тайна» ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 года в редакции 29.06.2012 г. № 97-ФЗ банковские работники не имеют права разглашать любую информацию о счетах, операциях, документах и другой информации о своих клиентах.

Суммы могут быть разными, поскольку основание для обращения в судебную инстанцию прямо прописано на уровне законодательства: невыполнение вами обязанностей по договору. Часто банки смотрят на:

Сумму задолженности, которую вы допустили перед финансовым учреждением;
Сроки вашей просрочки (2 недели это или же уже 6 месяцев);
Начисленные пени по просрочке и другие (банку выгодно, чтобы вы ходили в должниках как можно дольше: так на сумму кредита будет «накручено» больше пени).

Внимание! Судебное разбирательство – это трата времени и сил для финансовой организации. Необходимо составить иск, уплатить государственные пошлины, приходить на заседания (а это все – время штатного юриста). Только представьте, когда таких должников тысячи по городу. Банку придется нанимать огромный штат юристов, чтобы «выбивать» через суд копейки у должников. Поэтому при сумме вашей задолженности меньше 100 000 рублей финансовое учреждение обратится в службу безопасности или к коллекторам.

В сложной ситуации лучше обратиться к профессионалам нашей компании, особенно если дело касается погашения кредита и не правомерных действий со стороны банка. Не стоит тратить время, доказывая что то самостоятельно.

Крупные банки дорожат репутацией, поэтому сотрудничество с коллекторскими агентствами не в их правилах. В общем-то не в их правилах и прощать долги клиентам. Поэтому в суд своих подкованных юристов отправляют:

Сбербанк;
Банк Москвы;
Газпромбанк;
Альфа-банк;
ВТБ;
Райфайзенбанк;
Хоум кредит банк.

Чем больше выданная сумма кредитов (на покупку автомобиля, недвижимости), тем выше у вас риск получить исполнительный лист. А вместе с ним – и риск уплатить банковской организации сумму выданного кредита + проценты за пользование средствами + специальную пеню.

Запомните названия этих финансовых учреждений:

Тинькофф;
Русский Стандарт.

Выгодно ли банку начинать судебное разбирательство с вами?

Это звучит странно, но иногда заемщики заинтересованы в проведении разбирательства больше, чем сам банк. Для финансового института это:

Серьезные траты времени. Юристам нужно подготовить иск, отправить его, убедиться в том, что суд принял все к сведению и так далее;
Колоссальные затраты средств (оплата государственной пошлины, работы юристов и другие). Как только он обращается в суд, должен прекратить начисление заемщику штрафов и пеней. Это автоматически влечет за собой потерю выгоды;
Риски оказаться «ни с чем». Конечно, в 90% случаев банки выигрывают дело. Но остальные 10% проигрышей заставляют их немного насторожиться;
Урон репутации. Вряд ли кому-то хочется быть «первым по количеству должников» на рынке.

Внимание! Секретная тактика большинства финансовых заведений выглядит примерно так:

Заметить просрочку;
Ничего не делать, подождать ее увеличения;
Подключить службу безопасности для выбивания долга;
Пригласить коллекторов;
Обратиться в суд, если все указанные выше методики не сработали.

Если вы просрочили кредит, а банк не выставил за это требования, рано радоваться. Он просто ждет время, чтобы выставить вам солидный счет.