Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Зачем нужен конкурсный кредитор в делах о банкротстве». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Поскольку юридические предписания допускают инициации конкурсным кредитором заседания о банкротстве, эти лица пользуются подобным шансом для возврата заемных ресурсов. В таких обстоятельствах в Арбитраж подается заявление о признании неплатежеспособности должника. Истцом тут выступает кредитор, а ответчиком – задолжавший контрагент.
Зачем нужен конкурсный кредитор в делах о банкротстве
Конкурсные субъекты дела о несостоятельности могут избирать функцию банкротства (наблюдение, санация, внешнее управление) и участвовать в ней впрямую, также ходатайствовать о подмене процедуры.
Принципиальное значение в банкротных делах принадлежит кредиторским собраниям. Его участниками имеют право быть конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. На 1-ом собрании обычно вырабатывается общая стратегия проведения процедуры признания должника несостоятельным.
Допустим, у гр-н а имеются долги по налогам, то тогда его кредиторами становятся Налоговая, ПФР либо ФСС. Они не могут приобрести статус конкурсных, потому что преследуют не личные цели, а для защиты интересов уполномоченных структур.
Какие меры предпринимаются, чтоб избежать банкротства? В этой статье поведано об этом.
Лица (граждане, ИП и предприятия ), владеющие претензиями к банкроту в виде непогашенных обязанностей финансового нрава, именуются конкурсными кредиторами.
Конкурсные кредиторы владеют правом на возбуждение дела о признании неплательщика несостоятельным.
БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА
Зачем нужен и на что имеет право конкурсный кредитор при банкротстве?
Согласно 2 ст. Закона «О несостоятельности», существует два типа кредиторов. 1-ый тип — это «обычные» лица, желающие возвратить свои долги, 2-ой — конкурсные кредиторы. Последние владеют приоритетным положением.
Заявления этих лиц являются достаточным основанием и поводом для инициирования процедуры банкротства. Конкурсные кредиторы могут ать на собраниях.
Они принимают решения, способные оказывать влияние на финал процесса и следующее рассредотачивание имущества (активов) должника.
- Принимать конкретное роль в назначенной арбитражем процедуре наблюдения.
- Участвовать в предприятия мероприятий, направленных на оздоровление финансового состояния должника.
- Производить контроль за работой арбитражного управляющего.
Итак, если просто, то конкурсный кредитор это лицо с документально доказанной суммой валютных обязанностей должника, которое вовремя подало заявление на включение в реестр кредиторов арбитражному управляющему и получившее определение о собственных претензиях в процессе заседания арбитражного суда.
[av_notification title=» color=’custom’ border=» custom_bg=’#FAA6A2′ custom_font=’#3f3f3f’ size=’large’ icon_select=’yes’ icon=’ue81e’ font=’entypo-fontello’] О списке процедур банкротства, которые вероятны читайте в статье тут. [/av_notification]
Представляется, что конкретно из необходимости защиты интересов честной стороны исходит Пленум ВАС РФ в последнем абзаце пт 1 Постановления N 63 и пт 24 Постановления N 35, разъясняя право судов вернуть срок обжалования решения, на котором основаны требования других кредиторов, либо определения об утверждении мирового соглашения, вынесенных в исковом порядке.
Эти два понятия не всегда представляют собой одно и то же. Точнее, не каждый кредитор является конкурсным. Последний принимает участие в процедуре банкротства не как стороннее лицо, а как ее участник. Он заносится в реестр, вне которого обычный кредитор участвует в процедуре только в плане защиты своих интересов.
Занесенный в реестр конкурсный кредитор может оказывать влияние на ход процедуры, в том числе отстаивая свое право удовлетворять требования по долгам в числе первых. Это обстоятельство полностью соответствует законодательству, а стать им имеет право любое лицо, юридическое или физическое, перед которым обанкротившаяся компания имеет долги.
Институт банкротства предоставляет в распоряжение роли кредитора инструменты, позволяющие максимально эффективно воздействовать на должника.
Инструменты:
- Заявление в арбитражный суд. Порой факта подачи заявления бывает достаточно, чтобы «подстегнуть» должника. Фактором, влияющим на степень возможного участия лица в деле, является срок подачи заявления.
- Доступ к финансовому анализу. В распоряжение кредитора поступают отчеты арбитражного управляющего, результаты инвентаризации, заключения специалистов. На основании этой информации заимодавец может сделать выводы о финансовом положении оказавшегося несостоятельным партнера.
- Влияние на распределение имущества должника путем реализации права голосовать на собрании кредиторов.
- Выбор арбитражного управляющего.
- Контроль за действиями арбитражного управляющего. Собрание имеет право ходатайствовать о замене управляющего.
Кредитор в процедуре несостоятельности
Комитет кредиторов в банкротстве формируется в ходе собрания. Комитет должен обязательно образовываться, если количество субъектов достигает 50. Собрание определяет количественный состав комитета, его компетенцию, принимает важные решения. Количество членов комитета — 3-11 включительно.
Информация В рамках представленных полномочий комитет защищает имущественные интересы пострадавшей стороны в процедуре несостоятельности, контролирует действия сторон. Согласно закону, решения комитета утверждаются большинством голосов . Каждому члену комитета засчитывается 1 голос.
Права комитета кредиторов:
- Подача жалобы в арбитраж на управляющего.
- Созыв собрания.
- Получение от управляющего информации о финансовых делах должника.
- Рекомендации собранию об отстранении арбитражного управляющего при ненадлежащим выполнении последним своих обязанностей.
Бывают случаи, когда работа арбитражного управляющего оплачивается только кредитором. Речь идет о той ситуации, когда у обанкротившегося должника нет средств на то, чтобы заплатить арбитражному управляющему и компенсировать его расходы. По закону обязательства по расходам в непогашенной за счет распределения имущества должника части относятся на лицо, инициировавшее начало производства.
Условия возникновения обязательств кредитора в банкротсве:
- Наличие отчета о финансовом положении ответчика. Данный отчет составляется временным управляющим. Документ должен содержать информацию о том, может ли ответчик оплатить судебные издержки и выплатить вознаграждение управляющему. Отчет составляется до начала открытия производства.
- Если должник не сможет погасить расходы, назначается судебное заседание. В ходе заседания сторонам предлагается взять на себя материальные издержки. Основанием для возникновения материальных обязательств является письменное согласие (с указанием суммы) участвующих в деле лиц на возмещение означенными лицами расходов по делопроизводству.
Арбитражный суд инициирует процесс включения требований кредиторов в специальный документ — реестр требований. По закону включение заявлений в реестр является обязательным, если иски были поданы в установленное время. Исключение делается, когда дело касается требований о получении заработной платы, причитающейся по заключенному с ответчиком трудовому договору. В этом случае инициатором является арбитражный управляющий.
К сведению Включение документов в реестр осуществляется бесплатно, без оплаты госпошлины.
К заявлению должны прилагаться доказательства: уведомление о вручении должнику иска, расчет суммы задолженности и другие документы. Подтверждающие документы включаются в обязательном порядке, их отсутствие может стать поводом к отказу в начале производства. Иски юридического лица подписываются руководителем предприятия. Полномочия руководителя должны быть подтверждены документально. Поступившие от физического лица документы подписываются гражданином либо его представителем.
Если заявление составлено верно и присутствует весь перечень необходимых доказательств, суд принимает документ к производству. В противном случае иск в реестр не включается до исправления ошибок.
Кредиторы обладают и правами, и обязанностями. В обязанность вменяется контроль за работой арбитражного управляющего. Собрание кредиторов может и должно следить за тем, чтобы управляющий действовал эффективно и в рамках закона. В случае обнаружения неправомерных действий или необоснованного бездействия собрание может инициировать вопрос о его замене.
Заинтересованные стороны обязаны ходатайствовать о разъяснениях принимаемых судом решений. Поскольку заимодавцы прямо заинтересованы в положительном исходе, они должны принимать участие в процессе и вникать во все возникающие законодательные нюансы. Именно кредиторы обязаны предъявлять арбитражному суду доказательства задолженности должника. Невыполненные обязательства должны подтверждаться соответствующими документами — неоплаченными счетами, договорами, расписками.
К сведению Если имущественное состояние должника не позволяет компенсировать за его счет судебные издержки и выплатить причитающуюся сумму арбитражному управляющему, данные расходы относятся за счет кредитора (с письменного согласия последнего).
Что такое конкурсное производство в процедуре банкротства
Закон дает залоговым кредиторам преимущественные права по сравнению с другими кредитующими лицами. Речь идет о лицах, имеющих право на удовлетворение материальных требований из стоимости имущества, заложенного должником. В ходе производства залогодержатель приобретает особые, исключительные права при распределении имущества.
Законом установлено четкое распределение средств, полученных после реализации заложенного имущества:
- 70% стоимости залогового имущества идет на погашение иска залогового кредитора ( в рамках залоговых обязательств) .
- 20% от стоимости продажи залогового имущества идет на удовлетворение требований остальных субъектов процесса.
- Из остальной суммы выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и погашаются судебные издержки.
Информация Соотношение денежных средств меняется, когда речь идет об обеспечении кредитного договора. 80% от суммы реализованного залогового имущества получает заимодавец, 15% распределяется между остальными исками, оставшиеся суммы идут на погашение судебных издержек и оплату арбитража.
Как указывалось ранее, цель для которой вводится конкурс – это погашение долгов. Расчеты производятся при поступлении денежных средств в конкурсную массу. В РТК существует несколько очередей с требованиями. Задолженность погашается поочередно, по мере погашения требований кредиторов предыдущих очередей.
Бывают ситуации, когда по каким-либо причинам невозможно перечислить денежные средства на ваш счет (вклад). В этой ситуации вся полагающаяся сумма должна быть внесена в депозит нотариуса, который работает в том же субъекте, в котором находится должник, о чем вас сразу же должны известить.
Когда конкурсной массы, имеющейся у банкрота, не хватает для того, чтобы погасить все требования кредиторов одной очереди, имеющаяся сумма распределяется каждому кредитору соответственно с размером задолженности, на которую он включен в РТК.
Также существуют «зареестровые» требования, состоящие из тех, кто пропустил срок закрытия реестра. Они погашаются после удовлетворения всех требований, находящиеся в реестре. Как правило, на практике до расчетов с последними не доходит.
Конкурсным кредитором признается лицо, перед которым у должника имеются непогашенные обязательства финансового характера, сумевшее представить необходимые доказательства в установленный срок. Заявление подается в Арбитражный суд, рассматриваясь в течение 7 дней.
Процедура назначения производится в срок одного месяца с началом стадии наблюдения и в двухмесячный период с момента открытия конкурсного производства, когда исследуются все обстоятельства дела. В это же время производится комплекс мер, направленных на оздоровление финансовой деятельности или ликвидации компании.
В отличие от других участников процедуры банкротства, перед которыми у заемщика имеются обязательства, конкурсный кредитор связан только с денежным долгом. В иных ситуациях он может иметь натуральное выражение.
Пример Предприятие занимающееся производством хлебобулочных изделий, заключает договор с поставщиками сырья. В обмен на 100 тонн зерна, оно обещает предоставить 30 тонн готовой продукции. Не сумев вовремя рассчитаться, организация признается должником, но поставщик сырья не может быть назначен конкурсным кредитором, поскольку перед ним у компании-банкрота нет денежного долга.
С другой стороны банк, у которого та же фирма берет ссуду на развитие производства и не укладывается в положенный срок, будет назначен конкурсным кредитором. Это же относится к другим участникам процесса, перед которыми у банкрота существует финансовая задолженность.
Не все граждане и юридические лица, имеющие право на денежную компенсацию от несостоятельной компании, признаются конкурсным кредитором. Закон исключает из этого перечня лиц, понесшие от ответчика моральный, физический ущерб, обладатели авторских прав за интеллектуальную деятельность, работники, не получившие заработную плату.
Они включаются в реестр в качестве лиц, чьи требования удовлетворяются в 1 и 2 очередь, но на общем собрании не имеют права голоса и не могут принимать решения.
Включение требования кредитора в реестр требований кредиторов должника
Конкурсные кредиторы обладают набором специальных прав, включая:
— Возможность участия в наблюдении за процессом банкротства;
— Возможность участия в процессе санации предприятия;
— Возможность получать сведения о текущей финансовой ситуации;
— Право судебного обращения по замене конкурсного управляющего;
— Право судебного обращения о замене банкротства санацией и наоборот.
Именно они являются основными участниками общего собрания кредиторов, обладая правом голоса и способностью принимать решения, недоступные другим участникам, включая суд и управляющего.
Уже на первом собрании кредиторов, участники имеющие право голоса, способны назначить арбитражного управляющего, причитающиеся ему выплаты и вознаграждение. Также они имеют исключительные полномочия в сфере:
— Принятия и изменения плана внешнего управления предприятием;
— Принятия решения или направление ходатайства в арбитраж о банкротстве, конкурсном производстве, финансовой санации, внешнем руководстве предприятием, изменении сроков их проведения;
— Выбора держателя реестра из списка аккредитованных кандидатур;
— Заключения мирового соглашения;
— Избрания председательствующего в совете кредиторов;
— Определения вопросов относящихся к его компетенции;
— Утверждения необходимых требований к кандидатурам внешнего, административного и конкурсного управляющего.
С 2008 года общее собрание, где правом голоса обладают конкурсные кредиторы, уполномочено прекращать хозяйственную деятельность должника. При этом не должны пострадать медицинские, оздоровительные учреждения, коммунальная инфраструктура городов и сельских поселений. После принятия соответствующего решения, назначенный управленец обязан в трехмесячный срок, прекратить продажу товаров и оказание услуг организацией должником.
Получение статуса конкурсного кредитора производится по требованию физического или юридического лица, перед которым у должника имеются невыполненные обязательства финансового характера. Оно идет в форме заявления в Арбитражный Суд, где указывается:
— Точный адрес судебной инстанции;
— Реквизиты должника, его налоговые данные, адрес;
— Реквизиты кредитора. Для физических лиц это ФИО и домашний адрес, для юридических лиц – наименование и почтовый адрес;
— Доказательства задолженности в виде документов, кредитных договоров, судебных постановлений;
— Подпись истца.
Суд рассматривает заявление, вынося вердикт на основании представленных доказательств. Положительное решение отправляется управляющему процедурой банкротства, после чего заявитель включается в реестр требований в качестве конкурсного кредитора.
Размер требований к должнику конкурсным кредитором устанавливается на этапе наблюдения, когда стороны определяют свои цели, а суд определяет их обоснованность. Впоследствии конкурсный кредитор может предъявлять несостоятельному заемщику как уже установленные, так и новые требования финансового характера. Утвержденные претензии подтверждаются соответствующими вердиктами суда.
Каждое требование вносится в 30-дневный срок с момента публикации о наблюдении за компанией и направляется трем адресатам:
— Должнику;
— Арбитражному Суду;
— Арбитражному управляющему.
Правомочность в рассмотрении претензий и их внесении в реестр принадлежит исключительно суду, уведомление остальных участников носит формальный характер. В то же время сторонам предоставляется право оспорить требование конкурсного кредитора. Такая возможность имеется у:
— Должника;
— Временного управляющего;
— Других кредиторов;
— Лиц представляющих соучредителей должника или его собственника (унитарного предприятия).
На стадии конкурсного производства, порядок предъявления требований не меняется за исключением срока подачи, составляющего 2 месяца.
По логике в деле о банкротстве кроме конечной инстанции в виде арбитражного суда есть три стороны:
- должник, как источник имущества подлежащего распределению;
- кредиторы, как пострадавшая сторона, желающая удовлетворить свои требования;
- арбитражный управляющий, который управляет ходом разбирательства по делу.
Отдельной стороной может выступать власть в лице уполномоченных органов или представителей непосредственно властных структур. Эта сторона является фактически надсмотрщиком по обеспечению территориальных интересов. Как правило, эта часть участников заинтересована в участии в делах крупных налогоплательщиков при осуществлении процедуры финансового оздоровления.
- Взыскание задолженности
- Сопровождение процедур банкротства юридических лиц
- Строительные споры
- Сопровождение деятельности юридических лиц
- Споры по договору поставки / оказания услуг
- Налоговые споры
Исходя из характера требований, кредиторы могут быть денежными и не денежными. Денежным кредитором является тот, который предъявляет должнику денежные требования. Требования не денежных кредиторов состоят в передаче иного имущества (не являющегося деньгами либо денежными средствами). Например, не денежные требования возникают, если должник не исполняет свою обязанность по поставке товара, по выполнению работ либо оказанию услуг. Кроме того, не являются денежными виндикационные требования (об истребовании кем-либо имущества из незаконного владения должника); требования о признании недействительными сделок должника и т.д.
В соответствии со ст. 2 Закона денежным обязательством является обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке или по иным основаниям, предусмотренным ГК РФ. Из этого следует, что в конкурсных отношениях могут участвовать кредиторы как с договорными, так и с вне-договорными требованиями (например, из причинения вреда, из неосновательного обогащения и т.д.). Главным является то, что речь должна идти об уплате денежной суммы.
В зависимости от роли в конкурсном процессе можно выделить конкурсных и не конкурсных кредиторов.
Правовое положение этих субъектов существенно различается. Можно сказать, что конкурсные кредиторы являются активными, а не конкурсные — пассивными, поскольку только конкурсные кредиторы имеют право действовать в конкурсном процессе (заявлять в арбитражный суд о признании должника банкротом (т.е. инициировать конкурсный процесс); голосовать на собраниях кредиторов; участвовать в деятельности комитета кредиторов; обращаться с какими-либо требованиями в арбитражный суд и т.п.). Неконкурсные кредиторы лишены указанных выше полномочий и по сути имеют возможность только заявлять о признании недействительными некоторых сделок должника и возможность получить удовлетворение своих требований (полное или частичное) в соответствии с очередностью.
-
Конкурсноеправо в РФ
Закон >> Государство и право
… структурный элемент системы права в качестве формирующейся отрасли российского права — конкурсногоправа». Конкурсноеправо включает в себя нормы …
-
Финансовый управляющий при банкротстве физических лиц: зачем он нужен должникам?
Реферат >> Астрономия
… торговым оборотом (например следы конкурсного процесса) , нашли себе … все наше конкурсноеправо (за исключением лишь правил 22 мая … Гольмстен, «Исторический очерк русского конкурсного процесса» (1888) ; Шершеневич, «Конкурсноеправо» (1898) ; Вильсон, …
Первые действия кредитора при банкротстве должника необходимо незамедлительно предпринимать при принятии судебного решения о начале процедуры банкротства должника. Однако, реальный опыт таких дел показывает, что кредитор не только может, но и в собственных интересах просто обязан предпринять ряд действий не только на стадии банкротства, но и в момент принятия решения о предоставлении в долг финансовых или других активов:
1. Составляя договор о кредите (неважно, денежном, товарном или в виде услуг), необходимо включать в него пункт, согласно которому кредитополучатель обязуется вас вовремя, т. е. еще на стадии, предшествующей обращению в суд, предупредить о возникновении опасности банкротства. В этом же пункте должны быть прописаны и санкции, грозящие противоположной стороне в случае несоблюдения этого условия. При рассмотрении дела в суде, данные пункты в договоре существенно упростят взыскание долга с должника.
Доверяй, но проверяй. Для кредитора это — не поговорка, а руководство к действию. Необходимо тщательно проверять состояние дел должника, по возможности запрашивать документы, отражающие финансовое состояние дела должника – выписки со счета, бухгалтерские и налоговые отчеты и декларации (их можно получить в соответствующих управлениях налоговой службы по месту регистрации должника) и другие налоговые и финансовые документы, отражающие текущее состояние финансовых активов и обязательств должника.
3. Сразу же, после, после возбуждения дела о банкротстве, необходимо обратиться с требованием о включении кредитора в реестр требований кредиторов, ведение которого осуществляется на основании статьи 16 Закона о несостоятельности (банкротстве).
Меняется статус должника. Дата вынесения определения суда о введении конкурсного производства – своего рода рубеж. Если до этого момента должник считался просто неплатежеспособным, то далее он официально признается банкротом.
Сведения о неудовлетворительном финансовом положении организации утрачивают статус конфиденциальных и отображаются в ЕГРЮЛ.
Арбитражный управляющий на этой стадии выступает в ипостаси конкурсного управляющего. По усмотрению кредиторов это может быть тот же специалист, который выполнял обязанности временного управляющего на стадии наблюдения или другой человек.
Полномочия органов управления банкрота прекращаются. Руководитель и главбух в трехдневный срок по акту передают конкурсному управляющему гербовые печати, угловые штампы, документацию, электронные ключи и прочее. То же касается документации временного управляющего (если он и конкурсный управляющий – не одно лицо).
Последствия финансового характера:
- требования, заявленные в претензионном порядке, не удовлетворяются;
- суды общей юрисдикции и арбитражные суды отказывают в рассмотрении исков к банкроту о взыскании долгов в общем порядке; любые претензии к нему можно заявлять только в рамках дела о банкротстве;
- срок расчета по денежным обязательствам, возникшим до банкротства (в т.ч. – по налогам), считается наступившим;
- прекращается начисление процентов за пользование заемными средствами, полученными до банкротства;
- запрещается начислять банкроту штрафы, пени или применять иные финансовые санкции в связи с ненадлежащим выполнением обязательств, взятых на себя до банкротства.
Последствия организационного характера:
- исполнительные документы в отношении должника приставами ФССП, банками и другими уполномоченными лицами в общем порядке более не исполняются, а передаются конкурсному управляющему;
- должнику запрещается отчуждать или передавать в пользование сторонним лицам свое имущество; отчуждать имущество может только конкурсный управляющий, причем исключительно в порядке, оговоренном 127-ФЗ;
- вопросы об истребовании у должника имущества, о признании заключенных им сделок недействительными, о применении последствии такой недействительности рассматриваются исключительно в рамках дела о банкротстве;
- чтобы «развязать руки» арбитражному управляющему, все ранее наложенные аресты и запреты на отчуждение имущества снимаются, а применение новых запрещается.
Порядок и основания погашения долговых обязательств банкрота зависят от времени их возникновения. Вне всяких очередей финансируются издержки на предупреждение гибели людей, экологических катастроф, техногенных аварий, могущих возникнуть из-за остановки деятельности промпредприятия, остановки сложного и опасного оборудования.
Очередностьпогашения текущих платежей:
- I – судебные издержки, вознаграждение конкурсного управляющего;
- II – зарплата и выходные пособия наемным сотрудникам, привлекаемым к работе в ходе процедуры банкротства;
- III – оплата услуг эксперта-оценщика, аудитора, реестродержателя акций, товарной биржи, охранной фирмы;
- IV – оплата услуг ЖКХ, эксплуатационных платежи;
- V – иные текущие платежи.
Очередность погашения долгов перед конкурсными кредиторами:
- I – компенсация вреда жизни и здоровью;
- II – авторские гонорары, зарплата, выходные пособия и иные выплаты наемным работникам;
- III – расчеты со всеми другими кредиторами (в т.ч. – нетто-кредиторами).
Если имущества банкрота хватило на оплату задолженности перед кредиторами все трех очередей, производятся расчеты с кредиторами по сделке, признанной недействительной в порядке 127-ФЗ. Требования залогодержателей удовлетворяются за счет стоимости предмета залога.
Если в ходе конкурсной процедуры выявилось, что хозяйственная деятельность должника может быть восстановлена, конкурсный управляющий обязан ходатайствовать о переходе к внешнему управлению.
Это возможно, если в отношении банкрота ни эта процедура, ни финоздоровление ранее не применялись.
Если внешнее управление будет эффективным, производство в деле о банкротстве прекращается, если нет – конкурсная процедура вводится повторно.
Конкурсное производство — процедура банкротства, применяемая к должнику, чью финансовую состоятельность уже нельзя вернуть. Таким образом, оно представляет собой, чаще всего, завершающий этап в деле о несостоятельности. Обычно, в результате юридическое лицо ликвидируется, а все долги считаются исполненными.
- Цели и задачи конкурсного производства
- Собрания кредиторов — зачем они нужны
- Реестр требований и конкурсные кредиторы
- Конкурсный управляющий — кто это и зачем он нужен
- О сроках и продлении производства
- Расчеты
- Что же происходит после введения конкурса
- Заключение
Цели и задачи конкурсного производства Итак, давайте разберемся, что же представляет собой этот процесс? Цель конкурсного производства при банкротстве состоит в том, чтобы погасить как можно больше задолженностей перед кредиторами.
Конкурсное производство является финальной стадией процедуры признания должника финансово несостоятельным и завершается он ликвидацией юридического лица. Оно вводится в компании при условии, что шансы на восстановление ее платежеспособности через этапы санации и внешнего управления отсутствуют. На этапе конкурсного производства рычаги руководства находятся у конкурсного управляющего.
Это лицо наделяется широким спектром полномочий для решения главной задачи: максимального удовлетворения кредиторских требований перед окончательной ликвидацией предприятия. Его деятельность направлена на интересы кредиторов, поэтому лицо избирается из числа независимых лиц. Если речь идет о банкротстве банка, то функции управляющего переходят к Агентству страхования вкладов.
Оповещать их всех о предстоящих собраниях.
- Если банкротом становится юридическое лицо, конкурсный управляющий обязан уволить сотрудников и директора.
- Бережно сохранять имущество, входящее в конкурсную массу.
- Предоставлять арбитражному суду всю информацию о ходе процедуры банкротства.
- Участвовать в торгах, передавать купленное имущество новым владельцам.
- Отчёт арбитражного управляющего — действие, которое он совершает каждые три месяца. В отчёте он рассказывает текущее положение дел всем участникам процесса банкротства. Кто может стать конкурсным управляющим На эту должность приглашаются только те лица, которые чётко подходят под критерии.
Конкурсные кредиторы в делах о банкротстве
Понятие «арбитражный управляющий» подразумевает специалиста, который осуществляет контроль над ведением процедуры банкротства в отношении юридического лица. Ведь раньше возможность объявить себя банкротом была доступна только для юрлиц, но в 2015-ом году все изменилось.
С момента принятия Закона о банкротстве физлиц в оборот стало входить понятие «финансовый управляющий». В данном случае речь идет уже о специалисте, который контролирует ход дела о банкротстве для простых граждан.
Все управляющие обязаны числиться в составе саморегулируемых организаций профессиональных арбитражных управляющих (СРО), из числа членов которых суд выбирает специалиста для ведения процедуры.
В процессе банкротства физлица финуправляющему потребуется заплатить 25 000 руб. за каждую из судебных процедур: реализация имущества и реструктуризация долга. Проценты финансовому управляющему выплачиваются с суммы реализованного имущества должника: 7% от вырученной суммы.
Без финуправляющего признать себя банкротом не получится. Именно он выступает в роли профессионального посредника между должниками, банками и судом. Он осуществляет проверку фиктивности и преднамеренности банкротства, составляет отчеты, распределяет денежные средства между кредиторами, подает ходатайства в суд.
Ответственность арбитражного управляющего достаточно высока. В случае допущения ошибок (даже технических) финуправляющего могут не только отстранить от дела, но и привлечь к ответственности.
В процессе своей деятельности финуправляющий осуществляет следующие действия:
- Созывает кредиторов и организует их встречи.
- Осуществляет контроль плана по погашению задолженности. Он предусматривает погашение задолженности в течение максимум 3 лет.
- Готовит отчет по финансовому состоянию гражданина, делает соответствующие запросы.
- Проверяет, если ли в деле признаки преднамеренного или фиктивного банкротства.
- Запрашивает сведения касательно имущества банкрота за последние 3 года в государственных органах: Росреестр, Гостехнадзор, ГИБДД, ГИМС и др.
- Участвует в судебных заседаниях по делу.
- При необходимости привлекает экспертов для оценки имущества должника.
- Занимается формированием необходимых документов. Отчеты финансового управляющего подаются в суд каждые 3 месяца.
- Оспаривает сомнительные сделки, заключенные должником в последние 36 месяцев до момента начала процедуры банкротства.
- Публикует данные о деле в ЕФРСБ и в печатном издании «Коммерсантъ».
- Ходатайствует в суде от имени гражданина.
По правилам в процессе реструктуризации финуправляющий ведет контроль за тем, как должник выполняет условия утвержденного плана. Основная задача управляющего — проследить, чтобы график соблюдался и платежи своевременно доходили до кредиторов. Если по платежам допускается просрочка, то управляющий ходатайствует о введении процедуры реализации имущества.
В процессе погашения долгов по реструктуризации допускается, чтобы должнику доставалась определенная сумма из его ежемесячного дохода. Для выделения таких средств открывают специальные счета, за которыми финансовый управляющий осуществляет контроль, поскольку все остальные счета должника подлежат временной блокировке.
В процессе реализации имущества финансовый управляющий вправе:
- управлять счетами гражданина;
- проводить блокировку кредитных карт банкрота;
- производить оценку имущества должника и торги для его реализации (для этой процедуры можно дополнительно нанять независимого оценщика).
Наблюдение — первая процедура, применяемая в рамках дела о банкротстве. Она проводится в целях сохранения имущества должника. Во время процедуры проводится анализ финансового состояния предприятия, составление реестра кредиторов и проведение первого собрания кредиторов.
По закону срок проведения процедуры наблюдения не может превышать семи месяцев с даты принятия заявления о банкротстве
Во время процедуры наблюдения предприятие может работать в обычном режиме. Более того, снимаются аресты с его имущества, разблокируются счета, приостанавливаются исполнительные производства. Пени и штрафы перестают начисляться, приставы не могут препятствовать деятельности предприятия.
Ограничения на деятельность предприятия и его органов управления есть, но они не существенны:
Запрещено проводить сделки более чем на 5% от балансовой стоимости активов без согласия арбитражного управляющего. Имеются в виду нетипичные сделки: образно говоря, продавать свои товары можно, а оборудование, на котором они делаются, нельзя.
Запрещается получать и выдавать займы без согласия арбитражного управляющего.
Общему собранию запрещено принимать решения о распределении прибыли, выплате дивидендов, выплате действительной стоимости доли при выходе участника.
Общему собранию запрещено принимать решение о ликвидации и реорганизации. Но оно имеет право править устав, юридический адрес и менять руководителя.
Арбитражный управляющий в процедуре наблюдения называется временным управляющим. Его кандидатуру утверждает арбитражный суд.
Как только суд вводит процедуру наблюдения, временный управляющий делает соответствующую публикацию в газете «Коммерсант» и в ЕФРСБ. С момента публикации начинает отсчитываться 30-дневный срок на предъявление требования кредиторов для участия в первом собрании. Кредитору крайне желательно включиться в этот список вовремя, иначе придется ждать перехода на дальнейшую процедуру.
Временный управляющий получает доступ ко всей финансовой информации должника — он имеет право запрашивать и получать любые документы и пояснения у руководства должника, контрагентов, банков, государственных органов и т.д. Все эти лица обязаны предоставлять ему сведения в течение 7 дней без взимания какой-либо платы.
На основании полученной информации временный управляющий проводит финансовый анализ деятельности должника. Финансовый анализ проводится минимум за два (а, как правило, за три) года, предшествовавших банкротству. Цель этой работы — дать заключение о наличии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства, а также о наличии сомнительных сделок. Вместе с финансовым анализом арбитражный управляющий готовит рекомендации о дальнейшем развитии дела о банкротстве.
В конце процедуры наблюдения арбитражный управляющий созывает первое собрание кредиторов. В повестку дня в обязательном порядке включаются следующие вопросы:
1. Отчет арбитражного управляющего о проделанной работе.
К первому собранию арбитражный управляющий готовит финансовый анализ, анализ на наличие признаков преднамеренного и фиктивного банкротства, анализ сделок, предложения по дальнейшему развитию дела о банкротстве.
2. Выбор арбитражного управляющего на следующую процедуру. Дополнительные требования к арбитражному управляющему.
Если временный управляющий по каким-то причинам не устраивает кредиторов, они могут проголосовать за другую кандидатуру. Также они могут установить дополнительные требования к арбитражному управляющему сверх установленных законом — опыт работы, образование и т.д.
3. Выбор процедуры банкротства.
После процедуры наблюдения может быть принято решение о переходе на одну из трех процедур:
- финансовое оздоровление;
- внешнее управление;
- конкурсное производство.
Также может быть принято решение о заключении мирового соглашения.
4. Привлечение внешнего реестродержателя.
Реестродержатель — лицо, ведущее реестр кредиторов. Это может быть арбитражный управляющий или внешняя специализированная организация. Привлекать ее или нет решает собрание кредиторов.
5. Созыв комитета кредиторов.
Если кредиторов более 50, то созыв комитета обязателен. В других случаях это право, а не обязанность.
От итогов голосования по этим вопросам во многом зависит итог дела о банкротстве.
Результаты собрания отправляются в арбитражный суд, который принимает окончательное решение — какую процедуру в деле о банкротстве следует ввести дальше.
Если у предприятия нет имущества на финансирование последующих процедур, а действующие лица не выражают согласия взять эти расходы на себя, суд по итогу наблюдения может прекратить производство по делу о банкротстве. В этом случае все ограничения, наложенные на предприятие законом о банкротстве, снимаются, и предприятие может функционировать дальше.
Зачастую кредитор, инициировавший дело о банкротстве, отказывается от дальнейшего финансирования дела после получения информации в процедуре наблюдения. Это делается для того, чтобы не финансировать ликвидацию должника в случае, когда взыскание средств маловероятно.
Важно различать «прекращение» и «завершение» дела о банкротстве. После прекращения все ограничения снимаются, предприятие продолжает жить. После завершения происходит ликвидация компании, а непогашенные в процедуре банкротства долги считаются погашенными. Предприятие в этом случае исключается из Единого государственного реестра юридических лиц.
Финансовое оздоровление имеет реабилитационный характер. Цель этой процедуры — восстановление платежеспособности должника и погашение требований кредиторов в соответствии с графиком.
Процедура финансового оздоровления вводится только в том случае, когда кем-то предоставлено обеспечение погашения требований кредиторов. Обеспечение осуществляется в виде залога имущества, банковской гарантии, государственной или муниципальной гарантии, поручительства и т.д.
Максимальный срок проведения процедуры финансового оздоровления — два года.
Лицо, желающее ввести финансовое оздоровление в отношении должника, направляет арбитражному управляющему и в суд план финансового оздоровления и график погашения долгов. Арбитражный управляющий проводит собрание, и если собранием принимается соответствующее решение, суд вводит процедуру. После этого предприятие продолжает работать по плану и графику, отчитываясь арбитражному управляющему. Важно отметить, что работа продолжается без арестов, блокировок, исполнительных производств, пеней и штрафов.
Руководитель компании сохраняет свои полномочия. Ограничения на деятельность предприятия и его органов управления незначительны (также, как и в процедуре наблюдения).
В процедуре финансового оздоровления арбитражного управляющего называют административным управляющим. Его кандидатура утверждается арбитражным судом.
Как и в наблюдении, роль арбитражного управляющего в этой процедуре скорее «созерцательная». Он не принимает большого участия в работе должника.
Административный управляющий рассматривает отчеты органов управления, осуществляет контроль над выполнением графика погашения задолженности, предоставляет информацию собранию кредиторов. В случае неисполнения графика погашения задолженности он требует от лиц, предоставивших обеспечение, исполнения обязанностей.
На первый взгляд, процедура интересная, но на практике она применяется крайне редко. Фактически все упирается в обеспечение. Возникает естественный вопрос: если кто-то готов поручиться за должника и заинтересован в восстановлении его платежеспособности, зачем ему вносить обеспечение и входить в процедуру банкротства? В этом случае компаниям проще договориться между собой напрямую и рассчитаться с кредиторами. Это сэкономит время и деньги на процедуру банкротства.
Чтобы процедура финансового оздоровления использовалась чаще, законодатели сейчас работают над повышением ее привлекательности.
Внешнее управление — еще одна реабилитационная процедура в рамках дела о банкротстве. Цель процедуры — позволить предприятию восстановить свою жизнеспособность и рассчитаться с долгами под руководством внешнего управляющего. Именно так называется арбитражный управляющий, назначенный для проведения внешнего управления.
Срок проведения внешнего управления не может превышать двух лет (так же, как и при финансовом оздоровлении).
Основное отличие внешнего управления от финансового оздоровления состоит в том, что руководитель предприятия отстраняется от своей должности, а руководство компанией возлагается на внешнего управляющего. При этом участники (учредители) компании очень сильно ограничены в своих правах. Их основная функция — поиск денежных средств для погашения требований кредиторов.
Внешний управляющий в процедуре внешнего управления:
- принимает документы и имущество должника;
- составляет план внешнего управления, согласовывает этот план с собранием кредиторов, после чего утверждает в суде;
- работает в соответствии с планом для того, чтобы оздоровить предприятие. Собрание кредиторов контролирует эту работу.
Процедура внешнего управления вводится гораздо чаще, чем финансовое оздоровление. К сожалению, к полному погашению требований кредиторов и восстановлению нормальной работы предприятия она приводит далеко не всегда. Многое здесь зависит от действий внешнего управляющего и настроя кредиторов.
Конкурсное производство — единственная предусмотренная законом процедура, направленная на ликвидацию предприятия—должника. Вместе с тем, во многих банкротных делах эта процедура является самой важной.
Конкурсное производство вводится сроком на 6 месяцев. Может продлеваться неограниченное количество раз.
Известны банкротства, в которых конкурсное производство длится больше 5 лет.
Цель конкурсного производства — соразмерное удовлетворение требований кредиторов. Долги, не погашенные в ходе конкурсного производства, после его завершения считаются погашенными.
Перейти на конкурсное производство можно непосредственно после наблюдения, а можно после финансового оздоровления или внешнего управления, если эти оздоровительные процедуры не дали результата.
Именно после открытия конкурсного производства предприятие официально признается банкротом. До этого момента оно не считается банкротом, несмотря на то, дело о банкротстве возбуждено.
Через два месяца после публикации в газете «Коммерсантъ» и ЕФРСБ окончательно закрывается реестр кредиторов. Кредиторы, которые не успевают подать заявление о включении в реестр в этот срок, не имеют права голосовать на собрании и их требования удовлетворяются в последнюю очередь.
Во время конкурсного производства руководитель отстраняется от управления. Общее собрание теряет почти все свои полномочия, как и в случае с внешним управлением.
Арбитражный управляющий на этапе конкурсного производства называется конкурсным управляющим. Вот, что он делает:
- анализирует финансовую деятельность должника (если данный анализ не проводился ранее);
- ищет и оспаривает подозрительные сделки;
- при необходимости оценивает и продает имущество должника;
- при наличии оснований привлекает руководителя и учредителей должника к ответственности — в том числе субсидиарной, по долгам компании.
После того, как арбитражный управляющий продаст все имущество и соберет долги, он переходит к удовлетворению требования кредиторов. Естественно, полное погашение долгов происходит редко.
По статистике в России удовлетворяется от 3 до 7% требований кредиторов третьей очереди (в третьей очереди находится подавляющее число кредиторов).
После того, как средства должника распределены, остается только выполнить ряд формальностей — сдать дела в архив, сдать ликвидационную бухгалтерскую отчетность, отчитаться в судебном заседании о проделанной работе.
В срок от 30 до 60 дней после принятия решения о завершении конкурсного производства суд направляет решение о завершении в налоговую инспекцию. На основании этого решения налоговая инспекция исключает юридическое лицо из ЕГРЮЛ.
Повторю ключевую фразу: долги, не погашенные в ходе конкурсного производства, считаются погашенными. Кредиторы могут со спокойной совестью списать долги как безнадежные к взысканию, а руководство должника вздохнуть спокойно (если, конечно, руководителей не привлекли к ответственности).