Кто спекулирует на биржах?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Кто спекулирует на биржах?». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Курс ЦБ
$ 76.07	€ 89.57

Биржевой курс
$ 75.57	€ 89.34

Как заработать на спекуляциях на биржевых котировках?

Среди клиентов любого надежного брокера из рейтинга есть один или несколько людей, которым совершать сделки удается с наибольшей вероятностью успеха. Недавно брокеры считали нужным отображать на своих сайтах статистику о наиболее успешных участниках рынка, но эта практика сейчас практически сошла на нет. Как бы то ни было, общего списка людей, которым на опционах зарабатывать удается больше всех, не было никогда – максимум – статистика по отдельным компаниям.

Но это не значит, что лучших трейдеров нет вообще. Это просто значит, что узнать о них постороннему человеку не так просто.

Факторы, влияющие на успех в торговле:

1. Умение делать прогнозы. Это и создание стратегий, и знание рынков, и понимание того, что влияет на движение цены. Вопреки распространенному мнению, одних знаний для того, чтобы действительно зарабатывать на опционах на регулярной основе недостаточно – это только часть успеха.

2. Управление рисками и капиталом. Умение правильно рассчитать соотношение рисков, без которых торговля не возможна, к возможной прибыли – необходимость для каждого, кто не желает быстро потерять свой изначальный депозит.

3. Дисциплина и психология. Это – последняя, но далеко не самая маловажная составляющая вашего потенциального трейдингового успеха. Поймите свои недостатки и достоинства – будь то чрезмерная азартность или же наборот спокойствие – и научитесь использовать их в свою пользу.

4. Серьезный подход. Без него стать лучшим или хотя бы просто достойным участником рынка невозможно. Ни в коем случае нельзя относиться к рынкам как к игре. Необходимо постепенно вырабатывать свою торговую стратегию, накапливать знания и опыт совершения сделок – без этого никак.

5. Любовь к своему делу. Лучшие и успешнейшие бинарные трейдеры с самого начала желали не быстрого и легкого заработка, а увлекались самим изучением финансовой системы. В трейдинге, как и в чем угодно другом, главной составляющей успеха является искреннее желание заниматься именно этим делом.

6. Постепенное увеличение размера депозита. Чем больше инвестируется – тем большая прибыль становится возможной. С каждым новым выводом заработанных денег стоит пытаться сделать так, чтобы на нем оставалось немного больше средств, чем после предыдущего.

Чтобы называться лучшим трейдером, важно правильно подходить к торговле и постоянно совершенствовать свои навыки и умения. Не менее важно и хорошо разбираться в себе, всегда сохранять холодный рассудок, следовать определенным правилам вроде управления капиталом, и главное – чувствовать, что трейдинг – это именно то, к чему лежит ваша душа.



• Сейчас
• Вчера
• Неделя

Советы спекулируют на фондовой бирже

• Сутки
• Неделя
• Месяц

Обычно в Тинькофф-журнале мы рассказываем о разумном инвестировании и долгосрочных инвестициях: как сделать правильный выбор, вложить деньги надолго, обогнать инфляцию и стать богаче на дистанции в несколько лет.

Эта статья — о другой стороне фондовых рынков: о краткосрочных сделках, трейдинге и спекуляциях. Выпуск статьи не означает, что мы призываем читателей спекулировать на бирже и рисковать. Но читатели задают много вопросов об опционах, поэтому считаем своим долгом подробно рассказать, что это и зачем. А пользоваться инструментом или нет — решать вам.

Прежде всего, опцион — это производный инструмент фондового рынка, в его основе всегда лежит какой-то базовый актив. То есть не может быть просто опциона, но может быть опцион на конкретные акции, на индекс, на золото.

Опцион — это контракт между покупателем и продавцом, в нем оговорена цена и срок, по истечении которого этот контракт начнет действовать. У опциона две действующие стороны: покупатель и продавец.

Покупатель опциона платит продавцу фиксированную сумму и получает право совершить сделку с базовым активом по оговоренной цене и через оговоренный срок. Тут важно то, что покупатель получает право, а не обязанность. Это ключевое отличие от фьючерса. Покупатель опциона может отказаться совершать сделку по истечении срока контракта. В случае с фьючерсом у него такого права нет. Мы разберем это подробно в следующем разделе.

Согласно теории, премия опциона складывается из внутренней и временной стоимости. Внутренняя стоимость — столбец IV в таблице — это разница между текущей ценой базового актива (Цб) и страйк-ценой (Цс).

Для колл-опциона внутренняя стоимость равна Цб минус Цс, для пут-опциона — Цс минус Цб. Внутренняя стоимость не может быть отрицательной. Либо она есть и больше нуля, либо ее нет — то есть она равна нулю.

Временная стоимость тем больше, чем дальше срок экспирации опциона и чем выше волатильность, то есть неопределенность. При уменьшении времени до экспирации временная стоимость также уменьшается и в конечном счете становится равной нулю.

Теперь, когда мы разобрали все столбцы нашей таблицы опционов, кроме столбца «Код», я вынужден сказать, что упрощения на этом не закончились.

Есть еще два типа категоризации опционов, о которых вам нужно знать и которые немного меняют порядок расчетов по сделкам с опционами.

Зачем покупать опционы — понятно: чтобы снизить риск, имея при этом возможность получить высокую доходность. Но зачем их продавать? Кто хочет брать на себя такие обязательства — и зачем?

Ответ — премия опциона. Бытовой пример — это страховой бизнес. Компания берет с вас небольшую сумму и гарантирует, что при наступлении страховой ситуации возместит убытки, которые могут быть в сотни раз больше. Тем не менее страховой бизнес успешно работает.

Премия опциона дает преимущество именно продавцу, так как покупателю колл-опциона, чтобы заработать, нужно, чтобы цена базового актива не просто выросла, а выросла на сумму, превышающую премию, которую покупатель заплатил. Иными словами, даже если покупатель угадает направление роста, он все равно может оказаться в убытке, а продавец — в прибыли.

Опционы — это сложный инструмент срочного рынка, который может иметь множество применений: от хеджирования своих позиций до всевозможных спекуляций. Мы разобрали только механику работы данного инструмента, не касаясь всевозможных стратегий его использования.

Вы можете попробовать этот инструмент в своих спекуляциях, однако я ни в коем случае не рекомендовал бы вам занимать сторону продавца в торговле опционами, так как эта позиция несет очень большие риски.

Каждый профессионал когда-то был новичком. Поэтому ответ очевиден – новичок может заработать на бирже, даже практически с нуля.

Интересен тот факт, что новички часто зарабатывают больший процент прибыли, чем профессиональные трейдеры, и это не везение. Дело в том, что новички приходят на рынок с депозитами 200-1000 долларов. Они могут позволить себе высокие риски, например, открыть сделку на сумму 20% от депозита и за день заработать более 50% прибыли.

Но представьте, если у вас на депозите 2 млн долларов, согласитесь, вы будете предельно осторожны.

Успех, как правило, приходит не сразу, поэтому даже в том случае, когда кто-либо из новичков начинает добиваться успеха в торговле, проходит уже определенный промежуток времени, лицо приобретает опыт и некоторые знания, в следствии чего трейдер перестает быть новичком.

Фондовый рынок – это рынок ценных бумаг. Под ценными бумагами обращаемыми на фондовой бирже понимают акции и облигации, а также акции ETF фондов.

На сегодняшний день в мире существует достаточно много рынков ценных бумаг, все вместе они образуют сеть фондовых бирж.

К наиболее известным фондовым торговым площадкам относят:

• Нью-Йоркскую Фондовую Биржу – NYSE;
• NASDAQ;
• Токийская фондовая биржа;
• Шанхайская биржа;
• Лондонская фондовая биржа;
• Московская биржа;
• Корейская биржа.

На биржах котироваться могут далеко не все компании, как правило это крупные корпорации прошедшие проверку на надежность.

На различных фондовых площадках представлены бумаги таких известных компаний как, Coca-cola, PepsiCo, Chevron, Apple, Alphabet, Microsoft, Kellogg’s, НЛМК, Arcelor Mittal, Роснефть, Газпром, Merrill Lynch, Сбербанк и это только малая часть списка потенциально инвестиционных активов.

В связи с тем, что торговля на фондовых рынках – это один из самых широко известных видов трейдинга, трейдеру-новичку будет полезным начинать свое знакомство именно с торговли ценными бумагами.

Большим подспорьем в данном случае станет возможность использования весьма значительного кластера литературы, торговых стратегий и приемов, которые были разработаны и прошли свою проверку именно в трейдинге на фондовых рынках за достаточно продолжительный период их существования.

Диревативы – это самый выгодный способ заработка на биржах, так как здесь торговля осуществляется исключительно на цене актива в заранее указанные сроки. Эти рынки и называют – срочными. Например, Фьючерсы на акции, индексы, валюты…

Самыми прибыльными и простыми являются бинарные опционы, так как позволяют заработать на каждой сделке более 70% прибыли, вне зависимости, на сколько изменится цена актива.

Чтобы получить доход на бинарных опционах, нужно выбрать срок сделки и указать условие опциона ВВЕРХ или ВНИЗ. Иначе говоря, будет ли цена актива выше или ниже на момент закрытия сделки. Если ваше условие выполнится, то вы мгновенно получаете прибыль.

На рынках сырьевых товаров (товарных, товарно-сырьевых биржах) как правило продается такие товары, как нефть, газ, черные и цветные металлы, древесина, уголь, кофе, соевые бобы, сахар, кукуруза, пшеница, хлопок и многие иные товары, которые в силу своей невосполнимости или промышленной значимости считаются сырьем или к нему приравниваются.

На сегодняшний день в среднем на товарной бирже котируется около 100 различных товарных наименований.

Товарные Биржи одни из самых старых видов торговых площадок.

Сырьевые рынки имеют не только экономическое, но и политическое, стратегическое значение.

На сегодня в мире существует множество как универсальных так и специализированных товарных бирж, самые известные из них:

• Нью-Йоркская товарная биржа;
• Чикагская товарная биржа;
• Токийская товарная биржа;
• Сингапурская товарная биржа.

Торговля сырьем и товарами имеет ряд своих особенностей, так как на уровень ценообразования влияет очень разнообразный перечень факторов. Это может быть и начало военной операции в каком-либо регионе – производителе сырья и наличие засухи в регионах зернопроизводства.

Обычно существует отдельная категория сырьевых трейдеров, которые специализируются именно на этом виде торговли и инвестиций.

Трейдеру-новичку желающему начать свой путь в торговле с именно сырьевых активов можно было бы порекомендовать ознакомиться с литературой, описывающей особенности ведения торгов на таких рынках.

Говоря о советах и рекомендациях, которые можно было бы дать трейдеру-новичку, хотелось бы отметить, что далеко не каждый человек сможет вести успешно свой инвестиционный проект или заниматься трейдингом.

Трейдер это не просто человек прочитавший несколько книг об инвестициях и торговле, после которых его дела пошли в гору. Чтобы стать трейдером или инвестором, нужно иметь предрасположенность к этому. Часто в трейдинг идут только из-за денег, но эти люди на самом деле в душе больше художники, врачи или психологи… но не трейдеры. Каждому своё.

Торговая система – важнейшее понятие в трейдинге, оно включает в себя как знания и торговые алгоритмы, так и еще одну весомую составляющую – самого трейдера (эмоции, переживания, характер оказывают значительное влияние на принятие торговых решений). Поэтому далеко не всем и каждому торговые рекомендации могут быть полезны.

Тем не менее, приведем пару полезных советов просто новому пользователю – клиенту дилингового центра или брокерской компании, которые помогут на первоначальном этапе сохранить депозит:

• Регистрируйтесь только у надежного, проверенного брокера;
• Используйте по возможности наименьшее торговое плечо (использование крупного плеча требует, как минимум, знаний мани-менеджмента и основ управления капиталом);
• Старайтесь абстрагироваться от мыслей о прибыли, думайте о сохранении своего депозита;
• Не используйте малоизученные активы. Выберите наиболее понятные 1-3 активов и торгуйте по ним;
• Читайте литературу, повышайте свой уровень знаний.

Все ошибки трейдеров-новичков условно можно подразделить на две большие категории:

1. Психологические;
2. Технические.

К психологическим ошибкам относят те ошибки, которые складываются в результате неправильного отношения к рыночным ситуациям и рынку в целом вследствие нахождения трейдера в эмоционально загруженном состоянии.

К ним можно отнести:

• Отсутствие желания к обучению. Получив прибыль с первой-второй выставленной позиции новичок, как правило начинает понимать, что он профессионал и в учебе нет необходимости;
• Торговля «на удачу» или жадность трейдера. Открыв пару успешных позиций, трейдер осознает, что каждое колебание рынка, которое он пропустил, это упущенная выгода, его упущенный капитал и, в результате, начинает хаотично без анализа открывать сделки;
• Стремление отыграться по убыточной позиции. Новичок как правило не привык к убыткам, и для него шок видеть в графе «прибыль» знак минус, в итоге он начинает пытаться отыгрываться и принимает неправильные решения;
• Эмоциональность в торговле. Доверившись чувствам, на эмоциях любой человек всегда поступает ошибочно, так и в торговле;
• Следование советам профессионалов. В знаменитой книге Элдера есть глава посвященная биржевым гуру, как правило биржевые это везунчики, которым удалось предсказать поведение рынка на 1-2 года вперед, а точнее метко попадать в этот период в прибыльные сделки, период их везения ограничен и как правило заканчивается разорением их последователей.

К техническим ошибкам можно отнести:

• Отсутствие манименеджмента. Грамотное управление капиталом может спасти торговый депозит даже в самой трудной ситуации;
• Торговля против тренда. Зарубежные трейдеры хорошо знают выражение «Тренд мой друг», его смысл в том, что только торговля в сторону движения тренда в конечном итоге может привести к успеху;
• Торговля без стоп ордеров. Есть одно жесткое правило, которое поможет в торговле даже самому эмоционально неустойчивому трейдеру – открыл позицию выстави Stop Loss;
• Усреднение. Покупка дополнительных лотов по убыточной позиции может с виду сделать убыток менее значительным, но грозит разорением вашему торговому счету;
• Отсутствие «Дневника трейдера». Ведение дневника позволяет анализировать, в свободное от торговли время, свои ошибки, научит видеть правильные решения.

Специальная налоговая инспекция (STI) Бельгии в настоящее время расследует по меньшей мере три различных случая инвестиций в криптовалюты.

По данным местных СМИ, расследования начались после того, как бельгийские официальные лица были опрошены коллегами из-за границы.

Местное издание De Standaard сообщает:

“Бельгийские налоговые органы в настоящее время более заинтересованы в бельгийцах, инвестирующих в криптовалюты.

STI в конце прошлого года сформировало правило, согласно которому любой, кто спекулирует на криптовалютном рынке, должен заплатить 33% налога на прибыль и декларировать доходы в разделе «Другие доходы» в соей налоговой декларации, говорится в заявлении”.

Однако Brussels Times сообщает, что новые правила «имеют сложности для реализации».

Торговля криптовалютными активами происходит на иностранных торговых платформах, и бельгийским властям трудно «проникнуть» туда, пишет журнал.

Несмотря на препятствия, Специальная налоговая инспекция намерена усилить свои проверки в криптосфере. Фрэнсис Адинс из FPS Finance сообщает:

Это мир, в котором бельгийским налоговым органам еще только предстоит добиться многого.

STI начала расследования после получения информации от иностранного налогового органа о сделках на крипторынке несколькими бельгийскими гражданами.

Инспекционная комиссия намерена напрямую обращаться к торговым площадкам, чтобы получить больше данных об их транзакциях.

В декабре бельгийское налоговое агентство решило удерживать 33% прибыли от доходов, полученных в результате спекулятивной торговли биткоинами и другими криптовалютами.

Налогом обременяются как частные лица, так и компании, но в случае компания налоги могут достигать 50%.

Ранее в прошлом году местные СМИ сообщали, что Бельгия может ужесточить свои правила регулирования криптовалюты. Бельгийские официальные лица дали понять, что они выступают за укрепление государственного контроля над криптовалютами.

Министр юстиции Коэн Геэнс сказал, что крипторынки должны подвергаться более строгим правилам из-за их растущей популярности у киберпреступников и мошенников.

Чиновник также настаивал на том, что компании, работающие с крипто должны быть обязаны сотрудничать с властями.

Геэнс, призывая к принятию нового законодательства, сообщил ранее:

“Предупреждение преступности и нормативные акты должны развиваться вместе с новыми технологиями”.

Чиновник также предложил регулировать все операции с цифровой валютой. Министр получил поддержку от налогового органа страны, который признал, что число бельгийцев, заинтересованных в криптовалютах неуклонно растет.

В настоящее время криптовалюты не являются законными в Бельгии. Брюссель еще не объявил всеобъемлющую политику, несмотря на комментарии и предупреждения некоторых официальных лиц.

Как и во многих других странах ЕС, Бельгия ожидает единой европейской политики.

В декабре губернатор бельгийского Национального банка Ян Сметс сказал, что биткоин не является валютой, но также добавил, что не представляет угрозы денежной стабильности.

Как можно новичку заработать на бирже из дома: Всё просто

Ещё несколько историй из СМИ.

Брюс Ковнер, выходец из семьи бывших эмигрантов из Литвы, начал свою биржевую деятельность, получив кредит. Он вложил средства во фьючерсные контракты сои. Компания Caxton, которую он создал в 1983 году, приносит миллиарды долларов в год.

Рекордным по прибыльности можно назвать 1987 год, когда Ковнер смог получить доход в $300 млн. Всего успешный инвестор заработал $4,3 млрд.

Не секрет, что на кризисах валют делаются большие деньги. В 1987 году случился «чёрный» понедельник, когда индекс Доу Джонса упал на 23%. В такой ситуации самым выгодным становится продажа падающей в цене валюты и инвестирование в валюту других государств. В данном случае этот трюк проделали с новозеландским долларом, который ещё называют kiwi (киви).

Энди Кригер, воспользовавшийся данной ситуацией, открыл short против kiwi, представляя как трейдер компанию Bankers Trust. У Кригера в распоряжении оказался громадный капитал, его позиция превосходила всю островную денежную массу. Трейдер заработал сумму с семью нулями, а kiwi потерял 5% стоимости. По оценкам аналитиков, заработок мог быть и больше, если бы правительство страны не выставило требований к Bankers Trust прекратить позиции.

Ловкого финансиста в последствии пригласил к себе на работу фонд Сороса.

Стэнли Дракенмиллер заработал в период политического кризиса в Германии, когда разрушалась Берлинская стена.

В 1988 году, управляя Quantum Fund, на фоне всеобщего скепсиса, инвестор вложил американские доллары в немецкую марку. Убедившись в прибыльности вложения, Дракенмиллер инвестировал в покупку 2 млрд. немецких марок, увеличив прибыль своего фонда на 60%. В дальнейшем, стратег использовал немецкие марки для длинных позиций, которые ослабляли английский фунт.

Подобную тактику финансист применил несколько позже в отношении Банка Англии. Совершив покупку облигаций в кризис, на падении их цены, заработал в период стабилизации и роста.

Долевые или паевые ценные бумаги — тип финансовых инструментов, закрепляющих за инвестором право на долю в компании, соразмерную проценту принадлежащий ему акций. Так, если некто владеет акциями эмитента, это значит, что они являются долевой собственностью компании.

Другими словами, держатель претендует на процент от доходов и активов эмитента. Например, владея 1% от общего числа акций, долевое владение компанией тоже эквивалентно 1%.

☝️ Если инвестор владеет большим процентом таких бумаг, то он способен влиять на политику акционерного общества.

Долевые ценные бумаги обычно приносят акционерам регулярную прибыль в виде дивидендов. Цена акций растет или падает в зависимости от финансовых рынков и состояния компании. Преимущество такого инвестирования в том, что прибыль, впрочем, как и убыток, соразмерны праву собственности,

• Топ 5 лучшие
• Топ 5 худшие
• Топ 5 лучшие
• Топ 5 худшие

— Украина производит в 2,5 раза больше продуктов, чем потребляет. Хотя у нас этим летом были сложные погодные условия.

Есть определенные спекуляции на рынке с ценами. Особенно это касается сахара. Скорее всего, здесь имеет место сговор среди производителей. По нашим оценкам, производство сахара в 300 тысяч тонн будет больше, чем требуется для обеспечения потребностей рынка. Поэтому цены необоснованно повышают некоторые сети.

— Манипуляции были и с картофелем. Украина собрала его в три раза больше, чем требуется для обеспечения потребностей. Учитывая то, что наш основной экспортный рынок в этом аспекте — Россия — заблокирован, и пошла переориентация на другие страны, имеем достаточное количество этого продукта в стране. Единственная проблема здесь — нехватка хранилищ.

— В аграрном секторе есть определенные проблемы. Но государство не может финансировать их решения. Мы сейчас идем по пути дерегуляции рынка, демонстрируя инвесторам, куда именно стоит вкладывать средства.

Украинская земля в 2,5 раза меньше проинвестирована, чем европейская.

— Но даже сейчас есть уже определенные шаги. После американского саммита по инвестициям мы уже насчитали более полумиллиарда подтвержденных капиталовложений. Причем, вкладывают бизнесмены в различные отрасли: семенной бизнес, портовая логистика, агропроизводство и тому подобное.

Украинская аграрная промышленность качественно улучшается с каждым годом. Но для больших достижений нужно иметь зажиточных крестьян и рынки, на которых их продукцию можно продавать.

— Мы сейчас открываем много рынков: Саудовская Аравия, Израиль, Китай. И то обстоятельство, что, несмотря на засуху и проведение АТО, мы собрали 59 миллионов тонн урожая, демонстрирует всему миру нашу успешность.

Как завещали Тобин с Глазьевым

Индекс фондового рынка – это инструмент, который дает представление об общем состоянии цен на фондовом рынке, другими словами, он показывает, куда в целом движется рынок.

Индекс фондового рынка рассчитывается на базе некоторого количества акций – у разных индексов может быть разное количество составляющих его ценных бумаг, какой-то базируется на 10 ценных бумагах, а какой-то на 500 и более. А разные индексы одного и того же рынка дают возможность оценить его с различных сторон.

На мировых биржах обращается огромное количество акций, но для того чтобы понять, как в целом торговался фондовый рынок какого-либо иностранного государства, используют как раз соответствующий биржевой индекс, который показывает среднее значение движения большого количества акций, обращающихся на данной бирже (вместо того, чтобы просматривать результат торгов по каждой отдельной бумаге).

Базовым документом, закрепляющим основы законодательства о ценных бумагах, является Гражданский кодекс РФ, определяющий понятие ценных бумаг, их виды, требования к ним, субъекты прав, закрепленных ценной бумагой, общий порядок передачи и осуществления прав по ценным бумагам, особенности фиксации прав, вытекающих из бездокументарных ценных бумаг и их обращения.

Основным специальным актом, определяющим устройство и регулирующим фондовый рынок, является Федеральный закон «О рынке ценных бумаг». Этим Федеральным законом регулируются отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Важнейшим звеном на фондовом рынке выступает организатор торгов, благодаря которому, собственно и происходит купля-продажа ценных бумаг. Обычно организатором торгов выступает фондовая биржа. Как правило, фондовым биржам не нужны помещения: сейчас торговля акциями ведется в электронной форме.

Частные инвесторы не имеют прямого доступа к фондовому рынку. Торговля осуществляется через профессионального участника рынка ценных бумаг — брокера.

Форекс — пожалуй, самый популярный в наше время способ почувствовать себя финансовым воротилой. Рынок Форекс предоставляет доступ к международным валютным операциям. Торговля на Форексе, как правило, ведется с использованием кредитного плеча, которое позволяет заключать сделки на сумму, существенно превышающую собственные средства. Например, брокер предоставил вам плечо 1:100. Это значит, что, имея на счете всего 10 долларов, Вы можете заключить сделку на 1000 долларов. Второй особенностью рынка Форекс является то, что Вам вовсе не обязательно сначала купать какую-то определенную валюту, чтобы её продавать. Достаточно просто иметь на счета у брокера средства в любой валюте, скажем, в долларах или в рублях, и спокойно заключать сделки на любой из предложенных брокером пар, например, «японские йены к фунтам». В этом суть маржинальной торговли, т.е. торговле в долг.Третья особенность торговли на Форексе. Всегда, когда вы открываете сделку на покупку (Bay) или продажу (Sell), Вы одновременно берете на себя обязательство, соответственно, продать или купить тоже самое количество той же самой валюты. Т.е. на Форексе нельзя просто завести рубли, купить на них доллары и вывести доллары. На Форексе можно только спекулировать.Следствием предыдущих трех правил является очень важное и опасное обстоятельство: при торговле на Форексе Вы всегда рискуете ВСЕМ своим депозитом, а не той суммой, на которую открыли сделку. Если цена уйдет не в ту сторону, куда вы ожидали, достаточно далеко, то Вашего депозита (который одновременно является залогом в маржинальной торговле) не хватит на покрытие убытка от такой сделки. А как только текущий убыток сравняется с остатком от депозита, брокер, через которого Вы вышли на Форекс, закроет сделку. При этом Ваш депозит обнулится. Это обстоятельство нужно учитывать при выборе размера кредитного плеча, размера депозита, суммы открываемой сделки.
В качестве примера:

Amarkets — надежный брокер на рынке Форекс. Адекватная техподдержка, хороший набор инструментов. Постоянно проводят обучающие вебинары.

Несколько лет назад россиянам разрешили самостоятельно выходить на биржи и торговать валютой, акциями и прочими финансовыми инструментами. Чтобы представить себе, о чем идет речь, можно вспомнить такие бренды, как ФИНАМ, БКС, Открытие и т.д. Открыв торговый счет у такого брокера, можно завести деньги, скажем в рублях, купить непосредственно на бирже по текущему рыночному курсу, скажем, доллары и вывести их на свой валютный счет в банке. Также Вы можете торговать (спекулировать) на рынке различными финансовыми инструментами с целью получения прибыли. Т.е. покупать подешевле, продавать подороже.

Как только в нашу жизнь вошла криптовалюта (Биткоины, Лайткоины, Догекоины и прочие), так появилась потребность в площадках, где криптовалюту можно обменять на фиат, а также совершать покупку и продажу с целью спекуляции. Бирж криптовалюты довольно много, и у каждой есть своя специфика. Кроме криптовалюты на многих биржах торгуются доллары и евро. Как правило, на биржах криптовалюты относительно простая регистрация, не везде требуется предоставлять сканы документов и однозначно идентифицировать свою личность. Соответственно, и налоговые вопросы целиком остаются на стороне пользователей. Т.е. биржа не выступает налоговым агентом. Способы ввода и вывода денег на биржу и с биржи не ограничиваются штатным набором, т.к. существуем множество обменников, работающих с наиболее популярными биржами. Наиболее известные из русскоязычных:
— BTC-e. Здесь самые большие объемы торгов (из русскоязычных бирж)
— EXMO. Самая удобная площадка.
— LocalBitcoins. Скорее базар, чем биржа. Площадка p2p, где пользователи могут производить обмен между собой, выбирая конкретные лоты и способы оплаты. Удобна для тех, кто хочет просто купить или продать Биткоины.
А это — очень приличная китайская:
— OKCoin — Торгуются: BTC и LTC за USD или CNY.

Чтобы самостоятельно и осознанно выбирать отдельные акции, придется смотреть отчеты компаний, сравнивать их с конкурентами, следить за новостями. Награда, если все сделать правильно, — доходность выше, чем у облигаций и вкладов. Но выбирать отдельные компании сложно, это требует определенных знаний и много времени — и выходит за рамки нашего курса для начинающих. И тем более не стоит покупать акции отдельных компаний в расчете на краткосрочную прибыль: надежней вкладываться на срок от двух лет.

Хорошая новость в том, что можно не выбирать компании по одной, а покупать сразу пачками — с помощью биржевых фондов (ETF). При этом можно убить сразу двух зайцев: и застраховать себя от падения акций конкретной компании, и получить желанную доходность повыше облигаций и вкладов.

Об ETF мы подробно поговорим в следующем уроке.

Успешно выбирать акции отдельных компаний и не ошибаться очень сложно. Мы рекомендуем не рисковать и формировать свой первый портфель из облигаций и ETF.

Но мы понимаем, что нельзя просто так взять и одним уроком отговорить от идеи купить отдельные акции. Если импульсивный человек хочет купить акции, он все равно купит их — и без разницы ему, от чего там инвестредакция Т—Ж его предостерегает. Поэтому следующий раздел с предостережениями для вас, импульсивные читатели.

Биржевыми инвестиционными фондами называют Exchange Traded Fund (именно так расшифровывается аббревиатура). Они аналогичны паевым инвестиционным фондам (ПИФам), но имеют несколько серьезных отличий.

Главное: ETF — неуправляемый актив. Управляющий ETF-фондом периодически просто докупает нужные ценные бумаги, не пытается спекулировать на разнице курсов, в отличие от ПИФ. Котировки ETF просто следуют за рынком.

Кому нужны эти фонды? Разберем простой пример. Вы решили приобрести акций топовых компаний на $1000. Чтобы собрать более-менее диверсифицированный портфель, инвестировать нужно хотя бы в 50 различных ценных бумаг. Вот только сделать это проблематично.

Во-первых, вам придется вручную работать с каждой из этих акций: покупать, продавать, отслеживать котировки, в общем, немалые трудозатраты. Во-вторых, каждая акция имеет свою цену, она может стоить как $1, так и $200, в итоге на сбор полноценного портфеля вам просто не хватит денег.

Но выход есть. Таких инвесторов, как вы, в мире очень много. Вы можете вместе скинуться и собрать несколько миллионов долларов, на которые без проблем закупить акции топовых компаний. При этом каждый участник коллектива будет иметь фиксированную долю в общем котле в зависимости от внесенной суммы. Если все закупленные акции в среднем вырастут, капитал фонда увеличится, вы будете владеть куском уже большего пирога.

Процесс предельно прост: приобрел ETF, ждешь роста без необходимости угадывания, какая акция из тысяч возможных принесет прибыль.

ETF представляет более сложный торговый инструмент по сравнению с акциями.

Выделяют несколько основных параметров:

1. Дивиденды. По российским ETF дивиденды напрямую инвесторам не выплачиваются. Все накопленные купонные доходы и дивиденды сразу реинвестируются в новые активы, а цена одной акции пропорционально возрастает.
2. Метод репликации. Может быть физический и синтетический. В первом варианте покупаются активы, имеющие реальную стоимость: акции, облигации, товары, недвижимость. При синтетическом методе биржевой фонд не закупает реальные активы, а использует различные производные инструменты. Применим при инвестиции в драгоценные металлы.
3. Ошибка слежения. Это технический параметр, отражающий отклонение котировок ETF от котировок копируемого биржевого индекса. Выражается в процентах, в идеале ошибка слежения должна стремиться к нулю.
4. Комиссии. Годовая комиссия может составлять от 0,3 до 1%. Комиссии удерживаются с инвесторов ежедневно.
5. Уровень риска. За год рынок акций может испытать просадку до 80%, облигаций — до 25%. Это максимальные показатели, правда, в те времена на Московской бирже ETF еще не было, зато они были на американских площадках.

Ценные бумаги: определение, виды, функции, классификация в 2020

FinEx базируется в Ирландии, компания имеет огромный опыт в управлении ETF.

Как регуляторы выступают Центробанк Ирландии и организации FCAESMA. То есть регулируются нашим Центробанком и зарубежными регуляторами, что, безусловно, повышает надежность компании.

Еще стоит отметить, что более половины европейских ETF создаются именно в Ирландии, благодаря либеральному налоговому режиму в этой стране.

Сбербанк предлагает свой инвестиционный фонд, являющийся чем-то средним от ПИФ и ETF. Сам фонд следует за индексом Мосбиржи, при этом активы приобретаются и управляются компанией «Сбербанк управление активами». Инвестор может сам выбрать, в каком процентном соотношении будут закуплены активы: акции, гособлигации и еврооблигации.

Продукт от Сбербанка пользуется популярностью в России благодаря надежности самого банка и предельной простоте процесса инвестирования.

Название	Тикер	Валюта	Комиссия,% в год
ETF на акции иностранных компаний
FinЕх МSCI Germany UCITS	FXDE	EUR	0,9%
FinЕх МSCI USA Information Technology UCITS	FXIT	USD	0,9%
FinЕх МSCI Japan UCITS	FXJP	USD	0,9%
FinЕх МSCI Australia UCITS	FXAU	USD	0,9%
FinЕх МSCI USA UCITS	FXUS	USD	0,9%
FinЕх МSCI United Kingdom UCITS	FXUK	GBP	0,9%
FinЕх МSCI China UCITS	FXCN	USD	0,9%
FinЕх FFIN Kazakhstan Equity	FXKZ	KZT	0,9%
ETFна акции, входящие в состав индекса PTC
ITI FUNDS RTS EQUITY	RUSE	USD	0,65%
FinЕх RUSSIAN RTS EQUITY UCITS	FXRL	USD	0,9%
БПИФ Сбербанк	SBMX	RUB	1%
ETF на золото
FinЕх Gold	FXGD	USD	0,45%
ETF на еврооблигации российских компаний
FinЕх Tradable Russian Corporate Bonds UCITS	FXRB	RUB	0,95%
FinЕх Tradable Russian Corporate Bonds UCITS	FXRU	USD	0,50%
ITI Funds Russia-focused	RUSB	USD	0,50%
ETF денежного рынка
FinЕх CASH EQUIVALENTS UCITS	FXMM	RUB	0,49%

Для удобства восприятия приведу материал по Московской бирже в форме таблицы.

Тикер	Во что инвестирует	На какой индекс ориентируется	Доходность индекса	Цена 1 пая
FXDE	57 акций крупных немецких компаний	MSCI Daily TR Net Germany USD Index	+60% за 10 последних лет	~30 EUR
FXIT	92 акции крупных американских IT-компаний	MSCI Daily TR Net USA Information Technology USD Index	+50% с момента запуска, +115% на пике	~45 USD
FXJP	319 акций крупных японских компаний	MSCI Daily TR Net Japan Index	+12% за 10 последних лет, +45% на пике	~35 USD
FXAU	72 акции крупных японских компаний	MSCI Daily TR Net Australia USD Index	+65% за 10 последних лет	~25 USD
FXUS	600 акций крупных американских компаний	MSCI Daily TR Net USA USD Index	+90% за 10 последних лет	~40 USD
FXUK	112 акций крупных британских компаний	MSCI Daily TR Net United Kingdom GBP Index	+70% за 10 последних лет	~23 GBP
FXCN	148 акций крупных китайских компаний	MSCI Daily TR Net China USD Index	+120% за 10 последних лет	~35 USD
FXKZ	7 акций крупнейших эмитентов Казахстана	KASE Index	+40% за 10 последних лет	~1100 KZT

Родиной CFD является Великобритания. Именно в Лондоне, в начале 1990-х годов, контракты на разницу впервые использовали в своей сделке Брайан Килан (Brian Keelan) и Джон Вуд (Jon Wood), сотрудники UBS Warburg. Их мотивация состояла в том, что по британскому законодательству купля-продажа акций самих по себе связана с необходимостью уплаты существенного налога. CFD же позволила своим создателям провести сделку без фактической смены собственника акций и тем самым снизить издержки.

Как пользоваться интересом страницы «Торги» на EXMO

Поскольку контракт на разницу цен является производным финансовым инструментом, или, в терминологии фондового рынка – деривативом, он обладает рядом специфических свойств, которые определяют отличие его использования от торговли реальным активом.

1) Базовый актив не участвует в сделке с CFD. Заключая контракты на разницу цен сырой нефти, вы вовсе не заинтересованы в том, чтобы становиться владельцем сотен баррелей легковоспламеняющейся темной маслянистой жидкости, если ваша задача состоит только в получении прибыли от роста стоимости «черного золота».

2) CFD широко используют маржинальную торговлю. Речь идет о так называемых сделках с плечом (leverage), когда вы можете спекулировать активами на сумму, многократно превышающую те средства, которые имеются на вашем счете.

«Купить дешевле и продать дороже», — это выражение должно определять поведение трейдера на бирже. Новички об этом часто в панике забывают, поступая ровно противоположным образом.

Алгоритм действий:

1. Выбрать надежную биржу. Надежная — это, как правило, крупная, с большими объемами торгов и положительными отзывами.
2. Выбрать валютные пары — собственно, объект трейдинга. Валютные пары представляют собой две валюты, на курсе которых по отношению друг к другу трейдер и зарабатывает. Пара может состоять из фиатной (традиционной) валюты и криптовалюты, например, биткоин/доллар (на биржах — BTC/USD), может — из двух криптовалют, например, биткоин/эфириум (BTC/ETH). Если трейдер планирует заработать на курсе биткоина по отношению к доллару, он должен выбрать первую пару; если планирует торговать только криптовалютами — вторую. Новичкам обычно рекомендуется брать пары, состоящие из криптовалюты и фиатной валюты. Спрогнозировать колебания курса в такой паре проще за счет большей устойчивости фиатных валют.

   Пары для торговли стоит выбирать, ориентируясь на следующие критерии.Во-первых, пара должна активно торговаться, т. е. по ней должно быть много предложений покупки и продажи. Это говорит о спросе на валюты, следовательно, трейдеру не придется долго дожидаться покупателя. При активной торговле появление на рынке трейдера с большим количеством денег не особенно повлияет на курс. В парах с маленьким объемом торгов любая крупная ставка большого игрока может развернуть курс так, как захочет игрок.

   Во-вторых, нужно обратить внимание на колебания курса криптовалюты (волатильность). Сильные колебания могут обеспечить хороший доход, но новичкам они обеспечат такие же потери, потому что предугадать их сложно. При сильных колебаниях начинающему трейдеру не стоит вкладывать большие деньги — можно вложить минимум, чтобы понять, как работать с волатильными валютами. Для заработка новичку лучше выбрать более устойчивые валюты.

3. Проанализировать текущую ситуацию на рынке и действовать в соответствии с ней. Для новичка разумно дождаться падения цены валюты ниже среднего уровня и купить ее тогда, когда она будет приближаться к прошлым минимальным значениям. Если момент упущен — можно купить ее, как только курс начал едва заметно расти и все еще находится заметно ниже среднего значения. С продажей чуть сложнее. Если валюта не имеет ярко выраженной тенденции к росту, продавать ее можно, когда она приблизится к максимальным значениям. Но если она активно растет — есть вероятность, что она поднимется выше прошлых максимальных значений.
4. Изучать трейдинговые инструменты, поскольку они многократно повышают эффективность трейдинга. Выводите часть заработанных средств на внешние кошельки.

• Доходность криптотрейдинга составляет 100% в месяц и больше — в зависимости от опытности трейдера. У новичков она редко превышает 50% в месяц.
• Надежность высокая: трейдер может получить прибыль, играя на любой валюте — хоть растущей, хоть падающей. Если одна из валют становится неперспективной для трейдинга, он переходит на другую. Новичок сначала может потерять деньги из-за неправильных решений, поэтому начинать рекомендуется с небольших сумм, которые призваны скорее научить человека работать на бирже и реагировать на курс, чем приносить прибыль.
• Сложность для новичков. Высокая. Много показателей, которые для эффективного трейдинга требуют изучения.

Долгосрочные инвестиции предполагают вложение денег на срок от года. Их сторонники — люди, прогнозирующие рост рынка или криптовалюты. Ставки делаются на валюты, в которых инвесторы уверены.

Краткосрочные инвестиции — это вложения на срок от недели до нескольких месяцев.

Здесь инвестору безразлично, что случится с валютой в далеком будущем: он может предполагать, что это хайп или пирамида, которые через год рухнут. Но он уверен, что в ближайшие недели или месяцы валюта будет расти, и покупает ее независимо от того, что думает о ее сущности.

Алгоритм действий долгосрочного инвестора:

1. Изучить аналитику, где озвучиваются прогнозы и мнения о том, чего ожидать от подходящих для долгосрочных инвестиций (топовых) валют. Выбрать валюты.
2. Дождаться очередного спада выбранной валюты/валют и купить ее/их на минимуме цены.
3. Вывести деньги с биржи, положить в надежный кошелек, максимально его обезопасить и забыть о вложении на требуемый срок.

• Доходность зависит от роста курса выбранных валют. Может составить 100-1000% в год, а то и больше.
• Надежность зависит от надежности выбранных валют. Но нужно помнить о том, что по сравнению с фиатными деньгами надежность даже у биткоина не очень высокая.
• Сложность для новичков. Низкая. В случае долгосрочных прогнозов можно либо полагаться на мнения мировых экспертов, либо быть этим экспертом. Новичку потребуется только выбрать мнения, которые кажутся ему наиболее обоснованными.

Алгоритм действий краткосрочного инвестора:

1. Найти подходящие для инвестирования валюты. Если долгосрочный инвестор сейчас вкладывается в минимум валют, иногда даже в одну, то краткосрочному для безопасности своих средств лучше сформировать портфель из нескольких. Для их выбора нужно изучить общую картину рынка. Цель — найти валюту, которая либо начала расти недавно и имеет хорошие перспективы (ее оценили, где-то разрешили и т. д.), либо уверенно растет уже долго и не собирается снижать темпы (ею активно пользуются и торгуют, о ней пишут в основном хорошее). Краткосрочный рост валюты может быть обусловлен планируемым запуском хардфорка и другими событиями (к примеру, перед введением биткоин-фьючерсов биткоин активно рос) — на это и стоит ориентироваться. По итогам должно набраться хотя бы три валюты.
2. Определить долю валют в портфеле. Чем более валюта перспективна в ближайшем будущем, тем больший процент в портфеле должна составлять.
3. Купить валюты, когда они будут приближаться к тем цифрам, на которых останавливались во время предыдущих спадов цены.
4. Мониторить новости, читать прогнозы, а ближе к концу срока выбрать следующую группу валют для инвестиций (они могут остаться прежними).

• Доходность может быть высокой: некоторые монеты вырастают за 1-2 месяца на 40-60%. К сожалению, рано или поздно инвестор наверняка ошибется и уйдет в минус. С новичками такое случается чаще.
• Надежность высокая, поскольку пока что криптовалюты растут и при правильном выборе и краткосрочных вложениях имеют умеренные риски.
• Сложность для новичков. Высокая. Потребуется изучить инструменты анализа курса, отслеживать новости, разбираться в технической стороне криптовалют для определения их перспективности.

Это то же, что и трейдинг, только на нескольких биржах одновременно. Курсы на них могут отличаться, и можно получить прибыль, купив криптовалюту на бирже, где она дешевле, и затем продав на бирже, где она дороже.

Алгоритм действий:

1. Выбрать две-три биржи и ввести на них деньги. При выборе бирж нужно оценивать, как быстро они откликаются на изменения курса.
2. Выбрать несколько наиболее перспективных валют. Перспективными здесь являются валюты, курс которых, согласно графикам, заметно различался на выбранных биржах в разное время.
3. Как только появилась разница в курсах валюты, одновременно выставлять предложение покупки валюты там, где она дешевле, и продажи там, где она дороже. Важно не терять время, потому что курс может быстро измениться.

На самом деле, эффективнее задействовать бота для торговли криптовалютой, поскольку работа эта в основном механическая.

• Доходность зависит от скорости реакции на разницу курсов и от количества бирж, на которых спекулирует игрок. Роботы, работающие на десятках бирж сразу, могут приносить 200-400$ в месяц. Человек зарабатывает 50-150$ в месяц.
• Надежностьнапрямую связана с надежностью бирж: если ничего не зависает, а с выводом денег нет проблем, то у спекулянта проблем тоже не будет. Увы, часто курсы отличаются именно на маленьких биржах, где те или иные проблемы наблюдаются.
• Сложность для новичков. Низкая. Работа не требует никаких особых навыков.

Маржинальная торговля позволяет спекулировать куда более серьезным объемом средств, чем есть на счету у трейдера. Он берет под определенный процент кредит у другого лица, которое готово этот кредит предоставить, и спекулирует этими средствами в дополнение к своим.

Алгоритм действий:

1. Найти биржу, которая предполагает возможность маржинальной торговли. Их часто предлагают крупные биржи с большими оборотами, например, Bitfinex.
2. Ввести средства и взять кредит. Обратить внимание на процент: одни кредиторы берут больше, другие — меньше. Высокие проценты характерны для непопулярных валют, низкие — для популярных.

Дальнейшие действия не отличаются от действий трейдера. По истечении срока кредитования игрок оставляет прибыль себе, а кредит с процентами возвращает кредитору. Либо же остается ни с чем в случае серии неудачных сделок.

• Доходность может быть очень высокой у опытного трейдера — в 2-3 раза выше, чем при обычном трейдинге (в зависимости от размера кредита). Новички, наоборот, рискуют намного больше, чем при обычном трейдинге.
• Надежность такая же, как при обычном трейдинге: зависит от выбранных валют, поведения на бирже и др.
• Сложность для новичков. Средняя. Процесс получения кредита прост и прозрачен, но все сводится к сложности самого трейдинга.

Похожие записи:

• Как получить пенсию за умершего родственника если с ним не проживал
• Загидуллина алия рашитовна пристав контакты
• Пенсии в днр без трудового стажа